Получение криптовалютной лицензии в Бахрейне

Бахрейн - очень дружелюбная к криптовалютам страна. Многие компании, зарегистрированные в Бахрейне в настоящее время используют криптовалюту в качестве платежного средства, в том числе во взаиморасчетах с российскими контрагентами. Законодательство Бахрейна допускает создание криптовалютных компаний, 100% долей капитала которых находится в руках иностранцев. Компании могут получить один из четырех (Category 1, Category 2, Category 3, Category 4) типов лицензий. Лицензию на деятельность, связанную с криптовалютой выдает Центральный Банк Бахрейна.

Обладатели лицензии первой категории вправе осуществлять:

✅ Прием и передачу заказов;

✅ Предоставление инвестиционных консультаций в отношении криптоактивов.

Лицензия этой категории не допускает:

❌ владение активами или деньгами клиентов;

❌ получение гонораров или комиссий от любой другой стороны, кроме клиента;

❌ работу с биржей криптоактивов.

Лицензия первой категории имеет самые низкие требования к уставному капиталу. Компании, желающие получить лицензию Category 1 должны внести на счет и поддерживать капитал в размере не менее 25 000 BHD

Вторая категория криптолицензии позволяет:

✅ Торговать криптоактивами в качестве агента;

✅ Управлять портфелем криптоактивов;

✅ Хранить криптоактивы;

✅ Давать инвестиционные рекомендации.

Согласно разъяснениям Центрального Банка Бахрейна, заявители, получившие лицензию категории 2 могут хранить или управлять активами клиентов, но не должны:

❌ Совершать сделки за свой счет («сделки в качестве принципала») или

❌ Управлять биржей криптоактивов.

Капитал компаний с лицензией Category 2 должен быть не менее 100 000 BHD.

Лицензией категории 3 в Бахрейне обладают Mena Coin и платформа Rain Management. С такой лицензией разрешается:

✅ Торговля криптоактивами в качестве агента;

✅ Торговля криптоактивами в качестве принципала;

✅ Управление портфелем криптоактивов;

✅ Депозитарное хранение криптоактивов;

✅ Инвестиционное консультирование;

Однако имея лицензию Category 3 всё еще не разрешается осуществлять управление биржей криптоактивов.

Подавая заявку на получение лицензии третьей категории необходимо обеспечить соблюдение минимальных требований к уставному капиталу, которые в данном случае составляют 200 000 BHD.

Лицензию четвертой категории в Бахрейне получил Binance. Такая лицензия позволяет её обладателям:

✅ Осуществлять управление лицензированной биржей криптоактивов;

✅ Обменивать криптоактивы;

✅ Хранить криптоактивы;

✅ Оказывать услуги по инвестиционному консультированию.

К лицензиям Category 4 применяются самые высокие требования к уставному капиталу. Компании-заявители должны иметь капитал в размере, превышающем 300 000 BHD.

Компании могут совмещать два и более регулируемых криптоактивных сервиса, если они входят в разрешенный перечень услуг и такое совмещение не создает возможного конфликта интересов.

Уровень имеющихся финансовых ресурсов должен постоянно превышать минимальные требования к уставному капиталу.

Лица, управляющие криптовалютной компанией должны обладать достаточным опытом и компетенцией.

Для получения криптовалютной лицензии в Центральный банк Бахрейна необходимо представить следующие документы:

1. Форма 1: «Форма заявления на получение лицензии»

2. Форма 2: «Заявление на получение полномочий контролера»

3. Форма 3: «Заявление о предоставлении статуса Уполномоченного лица»

4. Комплексный бизнес-план заявки, в котором раскрываются следующие вопросы:

5. Для зарубежных компаний - копия действующего свидетельства о регистрации

6. Если заявителем является действующая бахрейнская компания, то заверенная копия решения совета директоров заявителя, подтверждающего его решение о получении лицензии CBB.

7. В случае заявителей, входящих в состав регулируемой группы, письмо об отсутствии возражений по заявке на получение лицензии от ведущего надзорного органа заявителя, а также подтверждение того, что группа находится на хорошем нормативном уровне и соблюдает применимые надзорные требования, включая требования к капиталу.

8. Для филиалов - письмо об отсутствии возражений по заявке на получение лицензии от головного надзорного органа заявителя, а также подтверждение того, что заявитель находится в благонадежном состоянии и компания соответствует действующим надзорным требованиям, включая требования к капиталу.

9. Для филиалов - копии аудированной финансовой отчетности заявителя (головного офиса) за три года, непосредственно предшествующие дате подачи заявки.

10. Для заявителей, входящих в группу, - копии аудированной финансовой отчетности группы заявителей за три года, непосредственно предшествующие дате подачи заявки.

11. Для заявителей, не подпадающих ни под одну из вышеперечисленных категорий, - копии аудированной финансовой отчетности основного акционера заявителя (если он является юридическим лицом) за три года, непосредственно предшествующие дате подачи заявки.

12. Для заявителей, желающих привлечь часть капитала путем частного размещения акций, - проект соответствующего меморандума о частном размещении акций, а также официальное заключение независимого юриста, подтверждающее, что меморандум соответствует всем применимым законам и нормативным актам в области рынков капитала.

13. Копия меморандума и устава заявителя (в виде проекта для заявителей, создающих новую компанию).

Срок рассмотрения заявки 60 календарных дней с момента её полной укомплектации.