Чёрный и серый списки ФАТФ: кто в них и что это меняет
По итогам пленарного заседания 19 июня 2026 года: в чёрном списке 3 юрисдикции, в сером — 22. Главное, что обычно путают: чёрный список двухуровневый — к КНДР и Ирану применяются контрмеры, к Мьянме пока только усиленная проверка. Ниже — интерактивный поиск и разбор последствий для банков и платежей.
Чёрный список состоит из двух разных уровней
Это тот нюанс, который теряется почти во всех пересказах. Формально список называется «Юрисдикции высокого риска, в отношении которых требуются действия», и внутри него степень требований различается принципиально.
ФАТФ призывает применять контрмеры — максимальная степень воздействия: вплоть до запрета корреспондентских отношений, отказа в открытии дочерних структур и блокировки операций. Работа с этими юрисдикциями практически закрыта для международной банковской системы.
Требуется усиленная проверка (EDD), соразмерная риску, но контрмеры пока не применяются. ФАТФ прямо указала, что рассмотрит введение контрмер, если прогресса не будет к октябрю 2026 года2.
Практический вывод: фраза «страна в чёрном списке ФАТФ» сама по себе не говорит почти ничего. Нужно смотреть, какой именно уровень применяется — разница между контрмерами и усиленной проверкой определяет, возможна работа в принципе или нет.
Двое вошли в серый список, двое вышли
- Ирак
- Босния и Герцеговина
- Алжир
- Намибия
Алжир и Намибия выполнили планы действий, что подтвердили выездные проверки; они продолжат работу со своими региональными органами ФАТФ. Ирак и Босния приняли на себя обязательства по планам действий с согласованными сроками. Чёрный список при этом не изменился.
Списки ФАТФ меняют поведение банков, а не государств
Санкции запрещают конкретные операции с конкретными лицами. Списки ФАТФ действуют иначе — через риск-аппетит банков. Когда юрисдикция попадает в серый список, банки по всему миру обязаны применять к операциям с ней усиленную проверку: больше документов, дольше согласование, выше вероятность отказа.
Дальше включается то, что в отрасли называют de-risking: корреспондентскому банку дешевле отказаться от всего направления, чем разбираться в каждом платеже. Формально ничего не запрещено — но платежи начинают «зависать», счета открываются тяжелее, а комиссии растут. Для бизнеса это часто болезненнее прямого запрета, потому что запрет хотя бы понятен и обходится структурно, а отказ банка — нет.
Это разные списки с разной логикой
Их постоянно смешивают, а совпадают они лишь частично. Сравнение помогает не строить ошибочных выводов.
| Параметр | Списки ФАТФ | Перечень ЕС |
|---|---|---|
| Предмет | Отмывание денег и финансирование терроризма | Налоговая прозрачность и справедливое налогообложение |
| Кто ведёт | ФАТФ (межправительственная организация) | Совет ЕС, Code of Conduct Group |
| Последствия | Усиленная проверка, контрмеры, de-risking банков | Защитные меры: вычеты, КИК, WHT, DAC6 |
| Обновление | 3 раза в год | 2 раза в год |
| Кто применяет | Банки и регуляторы по всему миру | Государства-члены ЕС |
Показательные примеры расхождений. Вьетнам — единственный, кто сейчас в обоих перечнях: в сером списке ФАТФ и в чёрном списке ЕС. Монако и Болгария — в сером списке ФАТФ, но у ЕС к ним налоговых претензий нет (Болгария вообще государство-член ЕС). Панама — в чёрном списке ЕС, но из списков ФАТФ вышла. Подробный разбор перечня ЕС — в отдельном материале.
Три следствия для структуры и платежей
Связь с серой юрисдикцией — основание для усиленной проверки: расширенный KYC, вопросы об источнике средств, удлинённые сроки и более высокая доля отказов.
Корреспондентские банки проверяют такие операции вручную. Результат — задержки, запросы документов и риск возврата платежа.
Присутствие в цепочке владения компании из списка поднимает риск-профиль всей структуры, включая её европейские и азиатские звенья.
И встречный практический момент: попадание страны в серый список не означает, что работать с ней нельзя. Это означает, что нужно закладывать больше времени, документов и запасных вариантов по расчётам — и не строить модель, где всё держится на одном банке.
Списки ФАТФ — вопросы
Кто сейчас в чёрном списке ФАТФ?
Сколько стран в сером списке и кто в него вошёл последним?
Списки ФАТФ — это санкции?
Россия в списках ФАТФ?
Чем чёрный список отличается от серого?
Как часто обновляются списки?
Материал подготовлен в 2026 году в информационных целях и носит общий характер и отражает состав списков по итогам пленарного заседания ФАТФ 19 июня 2026 года. Списки пересматриваются трижды в год, состав и применимые требования подлежат проверке на дату обращения на официальном сайте ФАТФ. Списки ФАТФ не являются санкционным режимом и не заменяют санкционный скрининг; санкционные ограничения анализируются отдельно. Материал не является юридической, налоговой или комплаенс-консультацией и не заменяет проверку конкретного контрагента и операции. BCA оказывает услуги в рамках применимого права.
BCA — международное корпоративное структурирование из Штутгарта. Оцениваем риск-профиль юрисдикции и цепочки владения, помогаем выстроить платёжный контур с запасом прочности и подготовить банковское досье. Аспекты для резидентов РФ — на usd.bcaun.com.
Связанные материалы BCA
Оценим риск-профиль вашей структуры
Проверим статус задействованных юрисдикций по спискам ФАТФ и ЕС, оценим, где возникнет усиленная проверка, и предложим резервный платёжный контур.
Первоисточники
- ФАТФ, «Чёрный и серый списки» — официальная страница перечней. fatf-gafi.org.
- ФАТФ, High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action, 19 июня 2026 — статус КНДР, Ирана и Мьянмы, оговорка о рассмотрении контрмер к октябрю 2026. fatf-gafi.org.
- Итоги пленарного заседания ФАТФ, Париж, 17–19 июня 2026: добавление Ирака и Боснии и Герцеговины, исключение Алжира и Намибии. Outcomes · FATF Plenary.
Состав списков проверяйте на дату обращения: пересмотр проходит трижды в год, ближайший — октябрь 2026.