Актуальная услуга для российских и международных клиентов — лицензия управляющей компании в ведущих финансовых центрах Ближнего Востока: DIFC (регулятор DFSA) и ADGM (регулятор FSRA). Управление активами и фондами, discretionary portfolio management, investment и fund management. Для DIFC самая востребованная категория — Category 3C.
Раздел ОАЭ · khanconsultant.com/uae →DIFC и ADGM — это не «офшоры», а полноценные финансовые юрисдикции уровня Лондона и Сингапура: английское общее право, независимые суды, сильные регуляторы и международный банковский сектор. Для управляющей компании это стратегическая точка входа: налоговая нейтральность (0% CIT на квалифицированную деятельность во free zone при соблюдении substance), признание глобальных банков и custodians и нейтральная платформа для структурирования международных активов.
Традиционно ориентирован на private wealth, фонды и международные структуры. Высокая концентрация family offices, private banking, PE/VC и исламских финансов. Востребованная категория — Category 3C (Asset / Investment Management).
Сильнее в институциональных моделях, фондах, SPV и инвестиционных платформах. Подходит для структур с внешним капиталом и сложной архитектурой группы.
DIFC и ADGM оценивают не «бумажную» лицензию, а действующий управляющий бизнес. Лицензии без substance больше не проходят. Ожидается:
Точка входа уровня Лондона и Сингапура — но лицензия без substance в 2026 году не выдаётся.
Бизнес-архитектура, структура группы, scope лицензии, стратегия, выбор DIFC или ADGM.
Бизнес-план, финмодель на 3 года, compliance manual, AML/KYC/CFT, risk management, internal controls, investment framework, due diligence ключевых лиц.
Pre-application meeting, подача заявки, интервью с руководителями, ответы на comments регулятора, принципиальное одобрение.
Регистрация компании, аренда офиса, подписание сотрудников, страхование PII, операционная инфраструктура.
Открытие счетов, внесение капитала, final approval, запуск деятельности.
Реалистичный горизонт проекта — от старта до operational company, в зависимости от юрисдикции, модели и полноты регуляторного режима.
Материал носит информационный характер и отражает практику по состоянию на 2026 год; требования DFSA / FSRA, категории лицензий, пороги капитала, substance- и AML-требования, а также сроки могут меняться. Суммы в USD — ориентировочные и определяются регулятором по risk-profile. Получение лицензии не гарантируется и зависит от модели, команды и решения регулятора. По конкретной ситуации необходимо индивидуальное сопровождение. Это не юридическая, не налоговая и не инвестиционная консультация.
BCA — международное корпоративное структурирование и сопровождение бизнеса. Лицензия управляющей компании в DIFC / ADGM: стратегия, регуляторика, substance и банковский блок. Раздел ОАЭ — khanconsultant.com/uae →
Спроектируем модель, подберём юрисдикцию и категорию лицензии, подготовим регуляторный пакет и проведём через DFSA / FSRA, substance и банк — до operational launch.
Лицензирование, substance и банк в ОАЭ — DIFC и ADGM