Ордонанс о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма Гонконга (Cap. 615): надлежащая проверка клиентов и хранение документации

(1) С учётом частей (2), (3) и (4), Приложение 2 действует в отношении финансовых учреждений.

(2) Приложение 2 действует в отношении уполномоченного страховщика (authorized insurer) только применительно к долгосрочному страхованию (long term business), осуществляемому этим страховщиком.

(3) Приложение 2 действует в отношении лицензированного индивидуального страхового агента, лицензированного страхового агентства или лицензированной страховой брокерской компании только применительно к любой операции, совершаемой этим агентом, агентством или компанией и связанной с договором страхования, описанным в графе 3 Части 2 Приложения 1 к Ордонансу о страховании (Insurance Ordinance) (Cap. 41). (заменена Ордонансом № 12 от 2015 г., ст. 154)

(4) Приложение 2 применяется в отношении выпуска платёжного инструмента с хранимой стоимостью (stored value facility) по смыслу Ордонанса о платёжных системах и платёжных инструментах с хранимой стоимостью (Payment Systems and Stored Value Facilities Ordinance) (Cap. 584) лицензиатом SVF (SVF licensee) или банком, только если — (в ред. Ордонанса № 18 от 2015 г., ст. 68)

(a) максимальная стоимость, которая может храниться на инструменте, превышает $3,000; и

(b) инструмент имеет форму физического устройства, предоставляемого эмитентом пользователю, и стоимость хранится на этом устройстве. (в ред. Ордонанса № 18 от 2015 г., ст. 68)

(5) Если финансовое учреждение заведомо нарушает указанное положение, финансовое учреждение совершает правонарушение и подлежит —

(a) при осуждении по обвинительному акту — штрафу в размере $1,000,000 и лишению свободы на срок 2 года; или

(b) при осуждении в порядке упрощённого производства — штрафу уровня 6 и лишению свободы на срок 6 месяцев.

(6) Если финансовое учреждение с целью обмана любого соответствующего органа нарушает указанное положение, финансовое учреждение совершает правонарушение и подлежит —

(a) при осуждении по обвинительному акту — штрафу в размере $1,000,000 и лишению свободы на срок 7 лет; или

(b) при осуждении в порядке упрощённого производства — штрафу в размере $500,000 и лишению свободы на срок 1 год.

(7) Если лицо, которое является работником финансового учреждения, или нанято для работы на финансовое учреждение, или участвует в управлении финансовым учреждением, заведомо побуждает финансовое учреждение к нарушению указанного положения или заведомо допускает такое нарушение финансовым учреждением, это лицо совершает правонарушение и подлежит —

(a) при осуждении по обвинительному акту — штрафу в размере $1,000,000 и лишению свободы на срок 2 года; или

(b) при осуждении в порядке упрощённого производства — штрафу уровня 6 и лишению свободы на срок 6 месяцев.

(8) Если лицо, которое является работником финансового учреждения, или нанято для работы на финансовое учреждение, или участвует в управлении финансовым учреждением, с целью обмана финансового учреждения или любого соответствующего органа побуждает финансовое учреждение к нарушению указанного положения или допускает такое нарушение финансовым учреждением, это лицо совершает правонарушение и подлежит —

(a) при осуждении по обвинительному акту — штрафу в размере $1,000,000 и лишению свободы на срок 7 лет; или

(b) при осуждении в порядке упрощённого производства — штрафу в размере $500,000 и лишению свободы на срок 1 год.

(9) В любом производстве по делу о правонарушении, предусмотренном частью (7), в отношении лица, которое является работником финансового учреждения или нанято для работы на финансовое учреждение, средством защиты для этого лица является доказательство того, что оно действовало в соответствии с политиками и процедурами, установленными и поддерживаемыми финансовым учреждением в целях обеспечения соблюдения соответствующего указанного положения.

(10) Штраф, назначенный товариществу при его осуждении за правонарушение, предусмотренное настоящей статьёй, подлежит уплате из средств товарищества.

(11) В настоящей статье —

долгосрочное страхование (long term business, 長期業務) имеет значение, установленное статьёй 2(1) Ордонанса о страховании (Insurance Ordinance) (Cap. 41); (в ред. Ордонанса № 12 от 2015 г., ст. 154)

указанное положение (specified provision, 指明的條文) означает пункт 3(1), (1A), (1B), (3) или (4), 5(1) или (3), 6(1) или (2), 7(2), 9, 10(1) или (2), 11(1) или (2), 12(3), (5), (6), (8), (9) или (10), 13(2), 13A(2), (4), (5), (6) или (7), 14(1) или (2), 15, 16, 17(1), 18(4), 19(1), (2), (2A) или (3), 20(1), (2), (3), (3A) или (5), 21, 22(1) или (2) либо 23 Приложения 2. (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 6; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 6)

(1) Приложение 2 действует в отношении УНФПП — указанных нефинансовых предприятий и профессий (DNFBP) в соответствии с настоящей статьёй.

(2) Требование в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF requirement) применяется к DNFBP определённого типа, если соответствующее положение, которым или на основании которого установлено это требование, —

(a) предусматривает, что это положение применяется к DNFBP (без ограничения типа DNFBP) или к DNFBP этого определённого типа;

(b) обязывает DNFBP (без ограничения типа DNFBP) или DNFBP этого определённого типа соблюдать это положение; или

(c) иным образом распространяет действие этого требования или положения на DNFBP (без ограничения типа DNFBP) или на DNFBP этого определённого типа.

(3) Требование в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, применяемое к DNFBP, который является специалистом в области бухгалтерского учёта (accounting professional) или юристом (legal professional), применяется только в тех случаях, когда специалист в области бухгалтерского учёта или юрист в порядке осуществления предпринимательской деятельности в Гонконге подготавливает для клиента или совершает для клиента операцию, касающуюся одного или нескольких из следующих действий —

(a) купля или продажа недвижимого имущества;

(b) управление денежными средствами, ценными бумагами или иными активами клиента;

(c) управление банковскими, сберегательными счетами или счетами ценных бумаг;

(d) организация взносов для создания, деятельности или управления корпорациями;

(e) создание, обеспечение деятельности или управление —

(i) юридическими лицами; или

(ii) юридическими конструкциями (legal arrangements);

(f) купля или продажа хозяйствующих субъектов;

(g) услуга, указанная в определении трастовых или корпоративных услуг (trust or company service) в пункте 1 Части 1 Приложения 1.

(4) Требование в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, применяемое к DNFBP, который является агентом по недвижимости, применяется только в тех случаях, когда агент по недвижимости участвует в Гонконге в операции, касающейся купли или продажи недвижимого имущества для клиента (в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса об агентах по недвижимости (Estate Agents Ordinance) (Cap. 511)).

(5) Требование в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, применяемое к DNFBP, который является лицензиатом — поставщиком трастовых или корпоративных услуг (TCSP licensee), применяется только в тех случаях, когда лицензиат TCSP в порядке осуществления предпринимательской деятельности в Гонконге подготавливает для клиента или совершает для клиента операцию, касающуюся услуги, указанной в определении трастовых или корпоративных услуг в пункте 1 Части 1 Приложения 1.

(5A) Требование в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, применяемое к DNFBP, который является зарегистрированным лицом категории B в сфере торговли драгоценными металлами и камнями (Category B PMS registrant), применяется только в тех случаях, когда это зарегистрированное лицо в порядке осуществления предпринимательской деятельности совершает в Гонконге с клиентом указанную операцию с наличными денежными средствами (specified cash transaction), не являющуюся исключённой операцией. (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 7)

(5B) Применительно к зарегистрированному лицу категории B (Category B registrant) исключённая операция (excluded transaction) означает указанную операцию с наличными денежными средствами, при которой —

(a) платёж или платежи наличными денежными средствами в рамках операции осуществляются исключительно этим зарегистрированным лицом категории B в пользу другого зарегистрированного лица категории B; и

(b) эти 2 зарегистрированных лица категории B являются единственными сторонами операции. (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 7)

(6) Во избежание сомнений, для целей настоящей статьи не имеет значения, находится ли предмет операции, указанной в части (3), (4) или (5), в Гонконге или в ином месте.

(7) В настоящей статье —

требование в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF requirement, 反洗錢及恐怖分子集資規定) означает требование, установленное в Части 2, 3 или 4 Приложения 2.

(добавлена Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 7)

Министр финансовых услуг и казначейства (Secretary for Financial Services and the Treasury) вправе уведомлением, опубликованным в Правительственном вестнике (Gazette), вносить изменения в Приложение 2.

(заменена Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 8)

(1) Соответствующий орган или регулирующий орган (regulatory body) вправе опубликовать в Правительственном вестнике (Gazette) любые руководящие указания (guideline), которые он считает целесообразными для разъяснения порядка применения любого положения Приложения 2.

(2) Руководящие указания, опубликованные Валютным управлением (Monetary Authority), Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам, Страховым управлением или регулирующим органом, могут включать руководящие указания или документ, либо любую часть руководящих указаний или документа, периодически издаваемых или публикуемых Валютным управлением, Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам, Страховым управлением или регулирующим органом в соответствии с соответствующим Ордонансом, или содержать ссылку на них.

(3) Соответствующий орган или регулирующий орган вправе периодически вносить изменения во все руководящие указания, опубликованные в соответствии с настоящей статьёй, или в любую их часть способом, согласующимся с полномочием на опубликование руководящих указаний в соответствии с настоящей статьёй, и — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 8)

(a) иные положения настоящей статьи применяются с необходимыми изменениями к изменениям руководящих указаний так же, как они применяются к руководящим указаниям; и

(b) любая ссылка в настоящем или любом ином Ордонансе на руководящие указания (как бы она ни была выражена), если контекст не требует иного, толкуется как ссылка на руководящие указания с внесёнными в них таким образом изменениями.

(4) Несоблюдение любым лицом положения любых руководящих указаний, опубликованных в соответствии с настоящей статьёй, само по себе не влечёт привлечения этого лица к судебному или иному разбирательству, однако в любом разбирательстве в соответствии с настоящим Ордонансом в любом суде руководящие указания допускаются в качестве доказательства; и если какое-либо положение, содержащееся в руководящих указаниях, представляется суду относящимся к какому-либо вопросу, возникающему в ходе разбирательства, это положение должно быть принято во внимание при разрешении этого вопроса.

(5) При рассмотрении вопроса о том, нарушило ли лицо какое-либо положение Приложения 2, соответствующий орган или регулирующий орган обязан учитывать любое положение руководящих указаний, опубликованных в соответствии с настоящей статьёй, которое относится к соответствующему требованию.

(5A) Во избежание сомнений, применительно к юристу (legal professional) полномочие на опубликование руководящих указаний в соответствии с настоящей статьёй не затрагивает исключительного права Юридического общества (Law Society) по своему усмотрению определять содержание Практического указания P (Practice Direction P), как оно определено статьёй 9A(3) соответствующего Ордонанса применительно к Юридическому обществу. (добавлена Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 8)

(6) Руководящие указания, опубликованные в соответствии с настоящей статьёй, не являются подзаконным актом (subsidiary legislation).

(7) В настоящей статье —

соответствующий Ордонанс (relevant Ordinance, 有關條例) —

(a) применительно к Страховому управлению означает Ордонанс о страховании (Insurance Ordinance) (Cap. 41); (в ред. Ордонанса № 12 от 2015 г., ст. 155)

(b) применительно к Валютному управлению означает Ордонанс о банковской деятельности (Banking Ordinance) (Cap. 155);

(c) применительно к Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам означает Ордонанс о ценных бумагах и фьючерсах (Securities and Futures Ordinance) (Cap. 571);

(d) применительно к HKICPA означает Ордонанс о профессиональных бухгалтерах (Professional Accountants Ordinance) (Cap. 50); (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 8)

(e) применительно к Юридическому обществу означает Ордонанс о практикующих юристах (Legal Practitioners Ordinance) (Cap. 159); и (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 8)

(f) применительно к Управлению по делам агентов по недвижимости означает Ордонанс об агентах по недвижимости (Estate Agents Ordinance) (Cap. 511). (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 8)

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 8)

В настоящем Ордонансе —

специалист в области бухгалтерского учёта (accounting professional, 會計專業人士) означает —

(a) дипломированного бухгалтера (certified public accountant) в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о профессиональных бухгалтерах (Professional Accountants Ordinance) (Cap. 50), или практикующего дипломированного бухгалтера (certified public accountant (practising)) в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о Совете по бухгалтерскому учёту и финансовой отчётности (Accounting and Financial Reporting Council Ordinance) (Cap. 588); (заменён Правовым уведомлением № 66 от 2022 г. (L.N. 66 of 2022))

(b) корпоративную практику (corporate practice) в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о Совете по бухгалтерскому учёту и финансовой отчётности (Accounting and Financial Reporting Council Ordinance) (Cap. 588); или (в ред. Правового уведомления № 66 от 2022 г. (L.N. 66 of 2022))

(c) фирму дипломированных бухгалтеров (CPA firm) в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о Совете по бухгалтерскому учёту и финансовой отчётности (Accounting and Financial Reporting Council Ordinance) (Cap. 588); (заменён Правовым уведомлением № 66 от 2022 г. (L.N. 66 of 2022))

AFRC (AFRC, 會財局) означает Совет по бухгалтерскому учёту и финансовой отчётности (Accounting and Financial Reporting Council), продолжающий существование в соответствии со статьёй 6 Ордонанса о Совете по бухгалтерскому учёту и финансовой отчётности (Accounting and Financial Reporting Council Ordinance) (Cap. 588); (добавлено Правовым уведомлением № 66 от 2022 г. (L.N. 66 of 2022))

уполномоченное учреждение (authorized institution, 認可機構) имеет значение, установленное статьёй 2(1) Ордонанса о банковской деятельности (Banking Ordinance) (Cap. 155);

уполномоченный страховщик (authorized insurer, 獲授權保險人) означает страховщика, получившего разрешение в соответствии с Ордонансом о страховании (Insurance Ordinance) (Cap. 41); (в ред. Ордонанса № 12 от 2015 г., ст. 162)

рабочий день (business day, 營業日) означает любой день, за исключением —

(a) общего праздничного дня; или

(b) дня штормового предупреждения (gale warning day) или дня предупреждения о чёрном ливне (black rainstorm warning day) в значении, установленном статьёй 71(2) Ордонанса о толковании и общих положениях (Interpretation and General Clauses Ordinance) (Cap. 1); (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

зарегистрированное лицо категории B в сфере торговли драгоценными металлами и камнями (Category B PMS registrant, 貴金屬及寶石B類註冊人) означает —

(a) зарегистрированное лицо категории B (Category B registrant) по смыслу Части 5C; или

(b) лицо, считающееся зарегистрированным (deemed registrant), в значении, установленном статьёй 53ZW(8); (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

Комиссар (Commissioner, 關長) означает Комиссара таможни и акцизов, любого заместителя Комиссара таможни и акцизов, любого помощника Комиссара таможни и акцизов или лицо, которому Комиссар таможни и акцизов делегировал любые из своих функций в соответствии со статьёй 26;

корпорация (corporation, 法團) означает компанию в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о компаниях (Companies Ordinance) (Cap. 622), или иное юридическое лицо (body corporate), учреждённое в Гонконге или в ином месте; (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

клиент (customer, 客户) —

(a) включает клиента (client); и

(b) применительно к зарегистрированному лицу категории B в сфере торговли драгоценными металлами и камнями включает лицо, являющееся стороной любой операции, совершённой этим зарегистрированным лицом в ходе осуществления им предпринимательской деятельности по торговле драгоценными металлами и камнями (precious metals and stones business), независимо от того, осуществляет ли это лицо какой-либо платёж в пользу зарегистрированного лица или получает ли какой-либо платёж от него; (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

директор (director, 董事) применительно к —

(a) корпорации, являющейся компанией в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о компаниях (Companies Ordinance) (Cap. 622), — означает директора в значении, установленном этой статьёй; и

(b) любой иной корпорации — означает лицо (как бы оно ни именовалось), занимающее в корпорации должность, аналогичную должности директора, указанного в подпункте (a); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

УНФПП — указанные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP, 指定非金融業人士) означает —

(a) специалиста в области бухгалтерского учёта;

(b) агента по недвижимости;

(c) юриста; (в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 32)

(d) лицензиата TCSP; или (в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 32)

(e) зарегистрированное лицо категории B в сфере торговли драгоценными металлами и камнями; (добавлен Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

Примечание —

DNFBP — аббревиатура, обозначающая лиц, относящихся к категории, описанной как указанные нефинансовые предприятия и профессии (designated non-financial businesses and professions) в Рекомендациях ФАТФ (Financial Action Task Force). (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

агент по недвижимости (estate agent, 地產代理) означает —

(a) лицензированного агента по недвижимости (licensed estate agent) в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса об агентах по недвижимости (Estate Agents Ordinance) (Cap. 511); или

(b) лицензированного продавца (licensed salesperson) в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса об агентах по недвижимости (Estate Agents Ordinance) (Cap. 511); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

Управление по делам агентов по недвижимости (Estate Agents Authority, 地產代理監管局) означает орган, учреждённый статьёй 4 Ордонанса об агентах по недвижимости (Estate Agents Ordinance) (Cap. 511); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

финансовое учреждение (financial institution, 金融機構) означает —

(a) уполномоченное учреждение;

(b) лицензированную корпорацию;

(c) уполномоченного страховщика;

(d) лицензированного индивидуального страхового агента; (заменён Ордонансом № 12 от 2015 г., ст. 162)

(e) лицензированное страховое агентство; (заменён Ордонансом № 12 от 2015 г., ст. 162)

(ea) лицензированную страховую брокерскую компанию; (добавлен Ордонансом № 12 от 2015 г., ст. 162)

(f) лицензированного оператора денежных услуг; (в ред. Ордонанса № 18 от 2015 г., ст. 71)

(g) Генерального почтмейстера; (в ред. Ордонанса № 18 от 2015 г., ст. 71; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 32)

(h) лицензиата SVF; (добавлен Ордонансом № 18 от 2015 г., ст. 71; в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 32; Ордонанса № 17 от 2025 г., ст. 176)

(i) с учётом статьи 20A — лицензированного поставщика услуг в сфере виртуальных активов; или (добавлен Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32; в ред. Ордонанса № 17 от 2025 г., ст. 176)

(j) лицензиата в сфере стейблкоинов; (добавлен Ордонансом № 17 от 2025 г., ст. 176)

HKICPA (HKICPA, 香港會計師公會) означает орган, известный как Гонконгский институт дипломированных бухгалтеров (Hong Kong Institute of Certified Public Accountants), учреждённый статьёй 3 Ордонанса о профессиональных бухгалтерах (Professional Accountants Ordinance) (Cap. 50); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

информационная система (information system, 資訊系統) имеет значение, установленное статьёй 2(1) Ордонанса об электронных сделках (Electronic Transactions Ordinance) (Cap. 553); (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

Страховое управление (Insurance Authority, 保監局) означает Страховое управление, учреждённое в соответствии со статьёй 4AAA Ордонанса о страховании (Insurance Ordinance) (Cap. 41); (заменено Ордонансом № 12 от 2015 г., ст. 162)

Юридическое общество (Law Society, 律師會) означает Юридическое общество Гонконга (The Law Society of Hong Kong); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

юрист (legal professional, 法律專業人士) означает —

(a) солиситора (solicitor) в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о практикующих юристах (Legal Practitioners Ordinance) (Cap. 159); или

(b) иностранного юриста (foreign lawyer) в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о практикующих юристах (Legal Practitioners Ordinance) (Cap. 159); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

лицензированная корпорация (licensed corporation, 持牌法團) имеет значение, установленное пунктом 1 Части 1 Приложения 1 к Ордонансу о ценных бумагах и фьючерсах (Securities and Futures Ordinance) (Cap. 571);

лицензированный индивидуальный страховой агент (licensed individual insurance agent, 持牌個人保險代理) имеет значение, установленное статьёй 2(1) Ордонанса о страховании (Insurance Ordinance) (Cap. 41); (добавлено Ордонансом № 12 от 2015 г., ст. 162)

лицензированное страховое агентство (licensed insurance agency, 持牌保險代理機構) имеет значение, установленное статьёй 2(1) Ордонанса о страховании (Insurance Ordinance) (Cap. 41); (добавлено Ордонансом № 12 от 2015 г., ст. 162)

лицензированная страховая брокерская компания (licensed insurance broker company, 持牌保險經紀公司) имеет значение, установленное статьёй 2(1) Ордонанса о страховании (Insurance Ordinance) (Cap. 41); (добавлено Ордонансом № 12 от 2015 г., ст. 162)

лицензированный оператор денежных услуг (licensed money service operator, 持牌金錢服務經營者) означает держателя лицензии в значении, установленном статьёй 24;

лицензированный поставщик услуг в сфере виртуальных активов (licensed VAS provider, 持牌虛擬資產服務提供者) означает лицензированного поставщика (licensed provider) по смыслу Части 5B; (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

Валютное управление (Monetary Authority, 金融管理專員) означает Валютное управление, назначенное в соответствии со статьёй 5A Ордонанса о Валютном фонде (Exchange Fund Ordinance) (Cap. 66);

зарегистрированное лицо в сфере торговли драгоценными металлами и камнями (PMS registrant, 貴金屬及寶石註冊人) означает —

(a) зарегистрированное лицо категории A (Category A registrant) или зарегистрированное лицо категории B (Category B registrant) по смыслу Части 5C; или

(b) лицо, считающееся зарегистрированным (deemed registrant), в значении, установленном статьёй 53ZW(8); (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

Генеральный почтмейстер (Postmaster General, 郵政署署長) означает Генерального почтмейстера Гонконга и включает заместителя генерального почтмейстера и каждого помощника генерального почтмейстера;

признанный фондовый рынок (recognized stock market, 認可證券市場) имеет значение, установленное пунктом 1 Части 1 Приложения 1 к Ордонансу о ценных бумагах и фьючерсах (Securities and Futures Ordinance) (Cap. 571); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

редомицилированная компания (re-domiciled company, 經遷冊公司) имеет значение, установленное статьёй 2(1) Ордонанса о компаниях (Companies Ordinance) (Cap. 622); (добавлено Ордонансом № 14 от 2025 г., ст. 272)

редомицилированное образование (re-domiciled entity, 經遷冊實體) означает редомицилированную компанию, регистрация которой аннулирована в соответствии с требованием статьи 820E(3)(a) Ордонанса о компаниях (Companies Ordinance) (Cap. 622); (добавлено Ордонансом № 14 от 2025 г., ст. 272)

зарегистрированная негонконгская компания (registered non-Hong Kong company, 註冊非香港公司) имеет значение, установленное статьёй 2(1) Ордонанса о компаниях (Companies Ordinance) (Cap. 622); (добавлено Ордонансом № 14 от 2025 г., ст. 272)

Регистратор (Registrar, 處長) означает —

(a) Регистратора компаний; или

(b) лицо, которому Регистратор компаний в соответствии со статьёй 53C(1) делегировал свои функции; (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

Регистратор компаний (Registrar of Companies, 公司註冊處處長) означает лицо, назначенное Регистратором компаний в соответствии со статьёй 21(1) Ордонанса о компаниях (Companies Ordinance) (Cap. 622); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

регулирующий орган (regulatory body, 監管機構) применительно к —

(a) специалисту в области бухгалтерского учёта — означает — (в ред. Правового уведомления № 66 от 2022 г. (L.N. 66 of 2022))

(i) (с учётом подпунктов (ii) и (iii)) AFRC;

(ii) (для целей статьи 4) AFRC или HKICPA; или

(iii) (для целей статьи 7(1), (2) и (3)) HKICPA, деятельность которого контролируется AFRC в соответствии со статьёй 9(b) Ордонанса о Совете по бухгалтерскому учёту и финансовой отчётности (Accounting and Financial Reporting Council Ordinance) (Cap. 588); (в ред. Правового уведомления № 66 от 2022 г. (L.N. 66 of 2022))

(b) агенту по недвижимости — означает Управление по делам агентов по недвижимости; и

(c) юристу — означает Юридическое общество; (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

соответствующий орган (relevant authority, 有關當局) —

(a) применительно к уполномоченному учреждению, лицензиату SVF или лицензиату в сфере стейблкоинов означает Валютное управление; (в ред. Ордонанса № 18 от 2015 г., ст. 71; Ордонанса № 17 от 2025 г., ст. 176)

(b) применительно к лицензированной корпорации означает Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам;

(c) применительно к уполномоченному страховщику, лицензированному индивидуальному страховому агенту, лицензированному страховому агентству или лицензированной страховой брокерской компании означает Страховое управление; (заменён Ордонансом № 12 от 2015 г., ст. 162; в ред. Редакционной записи № 4 от 2023 г. (E.R. 4 of 2023))

(d) применительно к лицензированному оператору денежных услуг или к Генеральному почтмейстеру означает Комиссара; (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 25; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 32)

(e) применительно к лицензиату TCSP означает Регистратора; (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

(f) применительно к лицензированному поставщику услуг в сфере виртуальных активов или к ассоциированному образованию (associated entity) лицензированного поставщика услуг в сфере виртуальных активов означает Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам; и (добавлен Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

(g) применительно к зарегистрированному лицу в сфере торговли драгоценными металлами и камнями означает Комиссара; (добавлен Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

секретарь (secretary, 秘書) применительно к —

(a) корпорации, являющейся компанией в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о компаниях (Companies Ordinance) (Cap. 622), — означает секретаря компании (company secretary) в значении, установленном этой статьёй; и

(b) любой иной корпорации — означает лицо (как бы оно ни именовалось), занимающее в корпорации должность, аналогичную должности секретаря компании, указанного в подпункте (a); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25)

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам, Комиссия (Securities and Futures Commission, Commission, 證監會) означает Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам, указанную в статье 3(1) Ордонанса о ценных бумагах и фьючерсах (Securities and Futures Ordinance) (Cap. 571); (в ред. Ордонанса № 18 от 2015 г., ст. 71; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 32)

расчётное учреждение (settlement institution, 交收機構) имеет значение, установленное статьёй 2 Ордонанса о платёжных системах и платёжных инструментах с хранимой стоимостью (Payment Systems and Stored Value Facilities Ordinance) (Cap. 584); (добавлено Ордонансом № 18 от 2015 г., ст. 71)

лицензия в сфере стейблкоинов (stablecoin licence, 穩定幣牌照) означает лицензию в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о стейблкоинах (Stablecoins Ordinance) (Cap. 656); (добавлено Ордонансом № 17 от 2025 г., ст. 176; в ред. Редакционной записи № 2 от 2026 г. (E.R. 2 of 2026))

лицензиат в сфере стейблкоинов (stablecoin licensee, 穩定幣持牌人) означает лицензиата в значении, установленном статьёй 2(1) Ордонанса о стейблкоинах (Stablecoins Ordinance) (Cap. 656); (добавлено Ордонансом № 17 от 2025 г., ст. 176; в ред. Редакционной записи № 2 от 2026 г. (E.R. 2 of 2026))

лицензиат SVF (SVF licensee, 工具持牌人) означает лицо, которому выдана лицензия в соответствии со статьёй 8F Ордонанса о платёжных системах и платёжных инструментах с хранимой стоимостью (Payment Systems and Stored Value Facilities Ordinance) (Cap. 584); (добавлено Ордонансом № 18 от 2015 г., ст. 71)

оператор системы (system operator, 系統營運者) имеет значение, установленное статьёй 2 Ордонанса о платёжных системах и платёжных инструментах с хранимой стоимостью (Payment Systems and Stored Value Facilities Ordinance) (Cap. 584); (добавлено Ордонансом № 18 от 2015 г., ст. 71; в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 25)

лицензиат — поставщик трастовых или корпоративных услуг (TCSP licensee, 信託或公司服務持牌人) означает —

(a) лицо, которое является держателем лицензии, выданной в соответствии со статьёй 53G или продлённой в соответствии со статьёй 53K; или

(b) условный лицензиат (deemed licensee) в значении, установленном статьёй 53ZQ(5); (добавлено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 25; в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 32)

виртуальный актив (virtual asset, 虛擬資產) — см. статью 53ZRA. (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 32)

(в ред. Ордонанса № 12 от 2015 г., ст. 162)

(1) В настоящем Приложении —

бенефициарный владелец (beneficial owner, 實益擁有人) —

(a) применительно к корпорации —

(i) означает физическое лицо, которое —

(A) прямо или косвенно, в том числе через траст или владение акциями на предъявителя, владеет более чем 25% выпущенного акционерного капитала корпорации или контролирует его;

(B) прямо или косвенно имеет право осуществлять более 25% прав голоса на общих собраниях корпорации или контролировать их осуществление; или

(C) осуществляет конечный контроль над управлением корпорацией; или

(ii) если корпорация действует от имени другого лица, означает это другое лицо;

(b) применительно к товариществу —

(i) означает физическое лицо, которое —

(A) прямо или косвенно имеет право на долю, превышающую 25% капитала или прибыли товарищества, или контролирует такую долю;

(B) прямо или косвенно имеет право осуществлять более 25% прав голоса в товариществе или контролировать их осуществление; или

(C) осуществляет конечный контроль над управлением товариществом; или

(ii) если товарищество действует от имени другого лица, означает это другое лицо;

(c) применительно к трасту означает —

(i) бенефициара или категорию бенефициаров траста, имеющих право на закреплённый интерес (vested interest) в имуществе траста, независимо от того, является ли этот интерес интересом во владении (in possession) либо последующим или возвратным интересом (in remainder or reversion), и независимо от того, может ли он быть прекращён; (в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(ii) учредителя траста;

(iia) доверительного собственника траста; (добавлен Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(iii) протектора (protector) траста или лицо, обеспечивающее исполнение траста (enforcer); или

(iv) физическое лицо, осуществляющее конечный контроль над трастом; и

(d) применительно к лицу, не подпадающему под подпункт (a), (b) или (c), —

(i) означает физическое лицо, которое в конечном счёте владеет этим лицом или контролирует его; или

(ii) если это лицо действует от имени другого лица, означает это другое лицо; (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

деловые отношения (business relationship, 業務關係) между лицом и финансовым учреждением или DNFBP означают деловые, профессиональные или коммерческие отношения — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) которые имеют элемент продолжительности; или

(b) которые, как предполагает финансовое учреждение или DNFBP на момент, когда лицо впервые обращается к финансовому учреждению или DNFBP в качестве потенциального клиента финансового учреждения или DNFBP, будут иметь элемент продолжительности; (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

корреспондентские банковские отношения (correspondent banking, 代理銀行服務) означают оказание уполномоченным учреждением (authorized institution) банковских услуг другому учреждению, позволяющее последнему предоставлять услуги и продукты собственным клиентам;

меры надлежащей проверки клиентов (customer due diligence measures, 客戶盡職審查措施) означают меры, установленные пунктом 2(1) настоящего Приложения;

эквивалентная юрисдикция (equivalent jurisdiction, 對等司法管轄區) означает —

(a) юрисдикцию, являющуюся членом ФАТФ (Financial Action Task Force), за исключением Гонконга; или

(b) юрисдикцию, устанавливающую требования, аналогичные требованиям, установленным настоящим Приложением;

ФАТФ (Financial Action Task Force, 財務行動特別組織) означает Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering), созданную на саммите «Группы семи», состоявшемся в Париже в 1989 году; (заменено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

бывшее публичное должностное лицо (former politically exposed person, 前政治人物) означает —

(a) физическое лицо, на которое в качестве публичного должностного лица ранее было возложено, но в настоящее время не возложено исполнение видной публичной функции в месте за пределами Гонконга;

(b) супруга (супругу), партнёра, ребёнка или родителя физического лица, подпадающего под подпункт (a), либо супруга (супругу) или партнёра ребёнка такого физического лица; или

(c) близкого партнёра (close associate) физического лица, подпадающего под подпункт (a); (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

идентификационный документ (identification document, 識別文件) —

(a) применительно к физическому лицу означает его удостоверение личности (identity card), свидетельство о личности (certificate of identity), документ, удостоверяющий личность (document of identity), или проездной документ (travel document), как они определены в статье 2(1) Ордонанса об иммиграции (Cap. 115);

(b) применительно к компании, как она определена в статье 2(1) Ордонанса о компаниях (Cap. 622), означает — (в ред. Ордонанса № 14 от 2025 г., ст. 273)

(i) свидетельство об учреждении (certificate of incorporation), выданное в отношении компании в соответствии с Ордонансом, на основании которого компания была создана и зарегистрирована; или

(ii) свидетельство о редомицилировании (certificate of re-domiciliation), выданное в отношении компании в соответствии со статьёй 820C(5)(c) Ордонанса о компаниях (Cap. 622); (в ред. Ордонанса № 14 от 2025 г., ст. 273)

(c) применительно к зарегистрированной негонконгской компании означает свидетельство о регистрации, выданное в отношении компании в соответствии с Ордонансом, на основании которого компания была зарегистрирована в качестве зарегистрированной негонконгской компании; (заменён Ордонансом № 28 от 2012 г., ст. 912 и 920; в ред. Ордонанса № 14 от 2025 г., ст. 273)

(d) применительно к корпорации, которая учреждена в месте за пределами Гонконга и не является ни редомицилированной компанией, ни компанией, подпадающей под подпункт (c), означает её свидетельство об учреждении или регистрации либо любой иной документ, подтверждающий её учреждение, выданный органом в этом месте, выполняющим функции, аналогичные функциям Регистратора компаний; (в ред. Ордонанса № 14 от 2025 г., ст. 273)

(e) применительно к товариществу, осуществляющему предпринимательскую деятельность в Гонконге, означает его свидетельство о регистрации предпринимательской деятельности (business registration certificate), выданное в соответствии со статьёй 6 Ордонанса о регистрации предпринимательской деятельности (Cap. 310); и

(f) применительно к товариществу, не осуществляющему предпринимательскую деятельность в Гонконге, означает его договор товарищества либо любой документ, подтверждающий его создание или регистрацию, выданный государственным органом;

юридическое лицо (legal person, 法人) включает любой публичный орган и любое объединение лиц, инкорпорированное или неинкорпорированное;

разовая операция (occasional transaction, 非經常交易) означает операцию между финансовым учреждением или DNFBP и клиентом, не имеющим деловых отношений с финансовым учреждением или DNFBP; (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

публичное должностное лицо (politically exposed person, 政治人物) означает —

(a) физическое лицо, на которое возложено или было возложено исполнение видной публичной функции в месте за пределами Гонконга, причём это понятие — (в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(i) включает главу государства, главу правительства, видного политического деятеля, высокопоставленное должностное лицо государственных, судебных или военных органов, высшего руководителя государственной корпорации и важное должностное лицо политической партии; но

(ii) не включает должностное лицо среднего или более низкого ранга любой из категорий, упомянутых в подпункте (i);

(b) супруга (супругу), партнёра, ребёнка или родителя физического лица, подпадающего под подпункт (a), либо супруга (супругу) или партнёра ребёнка такого физического лица; или

(c) близкого партнёра (close associate) физического лица, подпадающего под подпункт (a);

ранее существовавший клиент (pre-existing customer, 先前客户) —

(a) применительно к финансовому учреждению, не являющемуся лицензированным поставщиком услуг в сфере виртуальных активов, — означает клиента, с которым финансовое учреждение установило деловые отношения до 1 апреля 2012 года;

(b) применительно к лицензированному поставщику услуг в сфере виртуальных активов — означает клиента, с которым лицензированный поставщик услуг в сфере виртуальных активов установил деловые отношения до 1 июня 2023 года;

(c) применительно к DNFBP, не являющемуся зарегистрированным лицом категории B в сфере торговли драгоценными металлами и камнями (Category B PMS registrant), — означает клиента, с которым у DNFBP были установлены деловые отношения до 1 марта 2018 года; или

(d) применительно к зарегистрированному лицу категории B в сфере торговли драгоценными металлами и камнями — означает клиента, с которым у такого зарегистрированного лица были установлены деловые отношения до 1 апреля 2023 года; (заменено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

публичный орган (public body, 公共機構) включает —

(a) любой исполнительный, законодательный, муниципальный или городской совет;

(b) любой департамент или любое предприятие Правительства;

(c) любой местный или публичный орган или любое местное или публичное предприятие;

(d) любые совет, комиссию, комитет или иной орган, оплачиваемый или неоплачиваемый, назначенный Главой исполнительной власти или Правительством; и

(e) любые совет, комиссию, комитет или иной орган, обладающий полномочием действовать в публичном качестве в соответствии с любым нормативным актом или для целей любого нормативного акта; (в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

признанная система цифровой идентификации (recognized digital identification system, 認可數碼識別系統) означает —

(a) применительно к финансовому учреждению или DNFBP, являющемуся лицензиатом TCSP или зарегистрированным лицом категории B в сфере торговли драгоценными металлами и камнями, систему цифровой идентификации, которая является надёжным и независимым источником, признанным соответствующим органом; или

(b) применительно к DNFBP, являющемуся специалистом в области бухгалтерского учёта (accounting professional), агентом по недвижимости или юристом (legal professional), систему цифровой идентификации, которая является надёжным и независимым источником, признанным соответствующим регулирующим органом; (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

перевод виртуальных активов (virtual asset transfer, 虛擬資產轉賬) — см. пункт 13A(1) настоящего Приложения. (добавлено Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(2) Для целей подпункта (b) определения публичного должностного лица в части (1) лицо является партнёром физического лица, если по праву места, в котором это лицо и данное физическое лицо проживают совместно, это лицо считается равнозначным супругу (супруге) данного физического лица.

(3)

Для целей подпункта (c) определения публичного должностного лица в части (1) лицо является близким партнёром физического лица, если это лицо является —

(a) физическим лицом, имеющим тесные деловые связи с первым упомянутым физическим лицом, включая физическое лицо, являющееся бенефициарным владельцем юридического лица или траста, бенефициарным владельцем которого также является первое упомянутое физическое лицо; или

(b) физическим лицом, являющимся бенефициарным владельцем юридического лица или траста, созданного в интересах первого упомянутого физического лица.

(4) Для целей настоящего Приложения электронный перевод денежных средств (wire transfer) представляет собой операцию, осуществляемую учреждением (именуемым в настоящем Приложении учреждением-отправителем) от имени лица с помощью электронных средств в целях предоставления суммы денежных средств в распоряжение этого лица или другого лица (именуемого в настоящем Приложении получателем) в учреждении (именуемом в настоящем Приложении учреждением-получателем), которым может быть учреждение-отправитель или другое учреждение, независимо от того, участвуют ли одно или несколько других учреждений (именуемых в настоящем Приложении учреждениями-посредниками) в завершении перевода денежных средств.

(1) Мерами надлежащей проверки клиентов, применимыми к финансовому учреждению или DNFBP, являются следующие меры — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) для финансового учреждения или DNFBP, являющегося лицензиатом TCSP или зарегистрированным лицом категории B в сфере торговли драгоценными металлами и камнями (Category B PMS registrant), — идентификация клиента и проверка личности клиента на основании документов, данных или информации, предоставленных — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(i) государственным органом;

(ii) соответствующим органом или любым другим соответствующим органом;

(iii) органом в месте за пределами Гонконга, выполняющим функции, аналогичные функциям соответствующего органа или любого другого соответствующего органа; (в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(iiia) признанной системой цифровой идентификации; или (добавлен Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(iv) любым иным надёжным и независимым источником, признанным соответствующим органом;

(ab) для DNFBP, являющегося специалистом в области бухгалтерского учёта (accounting professional), агентом по недвижимости или юристом (legal professional), — идентификация клиента и проверка личности клиента на основании документов, данных или информации, предоставленных —

(i) государственным органом;

(ii) соответствующим регулирующим органом;

(iii) органом в месте за пределами Гонконга, выполняющим функции, аналогичные функциям соответствующего регулирующего органа; (в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(iiia) признанной системой цифровой идентификации; или (добавлен Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(iv) любым иным надёжным и независимым источником, признанным соответствующим регулирующим органом; (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(b) при наличии бенефициарного владельца в отношении клиента — идентификация бенефициарного владельца и принятие разумных мер для проверки личности бенефициарного владельца, с тем чтобы у финансового учреждения или DNFBP была уверенность в том, что ему известно, кто является бенефициарным владельцем, включая, если клиент является юридическим лицом или трастом, меры, позволяющие финансовому учреждению или DNFBP понять структуру собственности и контроля этого юридического лица или траста;

(c) если предстоит установление деловых отношений, — получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений с финансовым учреждением или DNFBP, если только цель и предполагаемый характер не являются очевидными; и

(d) если лицо заявляет, что действует от имени клиента, —

(i) для финансового учреждения или DNFBP, являющегося лицензиатом TCSP или зарегистрированным лицом категории B в сфере торговли драгоценными металлами и камнями, — идентификация этого лица и принятие разумных мер для проверки личности этого лица на основании документов, данных или информации, предоставленных — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(A) государственным органом;

(B) соответствующим органом или любым другим соответствующим органом;

(C) органом в месте за пределами Гонконга, выполняющим функции, аналогичные функциям соответствующего органа или любого другого соответствующего органа; или

(D) любым иным надёжным и независимым источником, признанным соответствующим органом;

(ia) для DNFBP, являющегося специалистом в области бухгалтерского учёта, агентом по недвижимости или юристом, — идентификация этого лица и принятие разумных мер для проверки личности этого лица на основании документов, данных или информации, предоставленных —

(A) государственным органом;

(B) соответствующим регулирующим органом;

(C) органом в месте за пределами Гонконга, выполняющим функции, аналогичные функциям соответствующего регулирующего органа; или

(D) любым иным надёжным и независимым источником, признанным соответствующим регулирующим органом; и (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(ii) проверка полномочий этого лица действовать от имени клиента. (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(2) (утратила силу Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) С учётом пункта 4 настоящего Приложения финансовое учреждение или DNFBP обязано осуществлять меры надлежащей проверки клиентов в отношении клиента в следующих случаях — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) с учётом части (2) — до установления деловых отношений с клиентом;

(b) до осуществления для клиента разовой операции на сумму, равную $120,000 или превышающую её, либо на эквивалентную сумму в любой другой валюте, независимо от того, осуществляется ли операция единовременно или несколькими операциями, которые представляются финансовому учреждению или DNFBP взаимосвязанными;

(c) (утратил силу Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(d) если финансовое учреждение или DNFBP подозревает, что клиент или счёт клиента причастны к отмыванию денег или финансированию терроризма;

(e) если финансовое учреждение или DNFBP сомневается в достоверности или достаточности любой информации, ранее полученной в целях идентификации клиента или в целях проверки личности клиента.

(1A) С учётом пункта 4 настоящего Приложения и независимо от части (1)(b) финансовое учреждение обязано осуществлять меры надлежащей проверки клиентов в отношении клиента до осуществления для клиента разовой операции, которая представляет собой —

(a) электронный перевод денежных средств (wire transfer) на сумму, равную $8,000 или превышающую её, либо на эквивалентную сумму в любой другой валюте; или

(b) перевод виртуальных активов, стоимость которых составляет не менее $8,000,

независимо от того, осуществляется ли операция единовременно или несколькими операциями, которые представляются финансовому учреждению взаимосвязанными. (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(1B) С учётом пункта 4 настоящего Приложения и независимо от части (1)(b) лицензированный поставщик услуг в сфере виртуальных активов обязан осуществлять меры надлежащей проверки клиентов в отношении клиента до осуществления для клиента разовой операции, которая —

(a) совершается на сумму, равную $8,000 или превышающую её, либо на эквивалентную сумму в любой другой валюте; и

(b) не является электронным переводом денежных средств или переводом виртуальных активов,

независимо от того, осуществляется ли операция единовременно или несколькими операциями, которые представляются лицензированному поставщику услуг в сфере виртуальных активов взаимосвязанными. (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(2) Независимо от части (1)(a) финансовое учреждение или DNFBP вправе проверить личность клиента и любого бенефициарного владельца клиента после установления деловых отношений с клиентом, если — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) это необходимо для того, чтобы не прерывать нормальное ведение деятельности в отношении клиента; и

(b) любой риск отмывания денег или финансирования терроризма, который может возникнуть в результате проведения проверки после установления деловых отношений, эффективно управляется.

(3) Финансовое учреждение или DNFBP, осуществляющее проверку после установления деловых отношений с клиентом в соответствии с частью (2), обязано завершить проверку в кратчайший разумно практически возможный срок после установления деловых отношений.

(4) Если финансовое учреждение или DNFBP не в состоянии выполнить требования части (1), (1A), (1B) или (3), финансовое учреждение или DNFBP — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(a) не вправе устанавливать деловые отношения или осуществлять какую-либо разовую операцию с этим клиентом; или

(b) если у финансового учреждения или DNFBP уже установлены деловые отношения с этим клиентом, обязано прекратить деловые отношения в кратчайший разумно практически возможный срок.

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) В любом из случаев, предусмотренных пунктом 3(1)(a) и (b), (1A) и (1B) настоящего Приложения, финансовое учреждение или DNFBP вправе вместо осуществления всех мер надлежащей проверки клиентов осуществлять в отношении клиента только меры, установленные пунктом 2(1)(a), (ab), (c) и (d) настоящего Приложения, если у финансового учреждения или DNFBP имеются разумные основания полагать, что клиент подпадает под часть (3). (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(2) Если клиент финансового учреждения или DNFBP, не подпадающий под часть (3), имеет в своей цепочке бенефициарного владения образование, подпадающее под эту часть, финансовое учреждение или DNFBP при осуществлении меры, установленной пунктом 2(1)(b) настоящего Приложения, в отношении бенефициарных владельцев в этой цепочке в любом из случаев, предусмотренных пунктом 3(1)(a) и (b), (1A) и (1B) настоящего Приложения, не обязано идентифицировать бенефициарных владельцев этого образования или любого лица, следующего в этой цепочке за этим образованием, или проверять их личность. (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(3) Клиент является —

(a) финансовым учреждением;

(b) учреждением, которое —

(i) учреждено или создано в эквивалентной юрисдикции;

(ii) осуществляет деятельность, аналогичную деятельности, осуществляемой финансовым учреждением;

(iii) располагает мерами, обеспечивающими соблюдение требований, аналогичных требованиям, установленным настоящим Приложением; и

(iv) находится под надзором за соблюдением этих требований со стороны органа в этой юрисдикции, выполняющего функции, аналогичные функциям любого из соответствующих органов;

(c) корпорацией, акции которой прошли листинг на любой фондовой бирже;

(d) инвестиционным инструментом (investment vehicle), в отношении которого лицом, ответственным за осуществление мер, аналогичных мерам надлежащей проверки клиентов, в отношении всех инвесторов этого инвестиционного инструмента является —

(i) финансовое учреждение;

(ii) учреждение, которое —

(A) учреждено или создано в Гонконге;

(B) располагает мерами, обеспечивающими соблюдение требований, аналогичных требованиям, установленным настоящим Приложением; и

(C) находится под надзором за соблюдением этих требований; или

(iii) учреждение, которое —

(A) учреждено или создано в эквивалентной юрисдикции;

(B) располагает мерами, обеспечивающими соблюдение требований, аналогичных требованиям, установленным настоящим Приложением; и

(C) находится под надзором за соблюдением этих требований;

(e) Правительством или любым публичным органом в Гонконге; или

(f) правительством эквивалентной юрисдикции или органом в эквивалентной юрисдикции, выполняющим функции, аналогичные функциям публичного органа.

(4) В любом из случаев, предусмотренных пунктом 3(1)(a) и (b), (1A) и (1B) настоящего Приложения, финансовое учреждение или DNFBP вправе вместо осуществления всех мер надлежащей проверки клиентов осуществлять в отношении клиента только меры, установленные пунктом 2(1)(a), (ab), (c) и (d) настоящего Приложения, если у финансового учреждения или DNFBP имеются разумные основания полагать, что продукт, связанный с операцией, подпадает под часть (5). (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(5) Продукт является —

(a) схемой фонда обеспечения, пенсионной схемой, схемой выплат при выходе на пенсию или схемой пенсионного обеспечения по выслуге лет (provident, pension, retirement or superannuation scheme) (как бы она ни называлась), которая предоставляет работникам пенсионные выплаты, если взносы в схему вносятся путём удержания из доходов от трудовой деятельности, а правила схемы не допускают уступку доли участия (interest) участника в схеме;

(b) страховым полисом для целей схемы фонда обеспечения, пенсионной схемы, схемы выплат при выходе на пенсию или схемы пенсионного обеспечения по выслуге лет (provident, pension, retirement or superannuation scheme) (как бы она ни называлась), который не содержит условия о выкупе (surrender clause) и не может использоваться в качестве обеспечения; или

(c) полисом страхования жизни, по которому —

(i) подлежит уплате ежегодная страховая премия в размере не более $8,000 или эквивалентной суммы в любой другой валюте; или

(ii) подлежит уплате единовременная страховая премия в размере не более $20,000 или эквивалентной суммы в любой другой валюте.

(6) Если клиентом финансового учреждения является солиситор или фирма солиситоров, финансовое учреждение в любом из случаев, предусмотренных пунктом 3(1)(a) и (b), (1A) и (1B) настоящего Приложения, не обязано осуществлять меру, установленную пунктом 2(1)(b) настоящего Приложения, в отношении счёта — (в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(a) который ведётся на имя клиента;

(b) на котором смешаны денежные средства или ценные бумаги клиентов (clients) этого клиента; и

(c) которым клиент управляет в качестве агента этих клиентов.

(7) В настоящем пункте —

ценные бумаги (securities, 證券) имеют значение, установленное пунктом 1 Части 1 Приложения 1 к Ордонансу о ценных бумагах и фьючерсах (Cap. 571).

(1) Финансовое учреждение или DNFBP обязано осуществлять постоянный мониторинг деловых отношений с клиентом путём — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) периодического пересмотра документов, данных и информации, относящихся к клиенту и полученных финансовым учреждением или DNFBP в целях соблюдения требований, установленных в соответствии с настоящей Частью, для обеспечения их актуальности и значимости;

(b) надлежащего изучения операций, совершаемых для клиента, для обеспечения их соответствия сведениям финансового учреждения или DNFBP о клиенте, его деятельности и профиле риска, а также сведениям финансового учреждения или DNFBP об источнике средств клиента; и

(c) выявления операций, которые —

(i) являются сложными, необычно крупными по сумме или имеют необычный характер; и

(ii) не имеют очевидной экономической или законной цели,

а также изучения обстоятельств и целей таких операций и изложения полученных выводов в письменной форме.

(2) Если финансовое учреждение или DNFBP исполняет обязанность, предусмотренную частью (1)(a), в отношении ранее существовавшего клиента до того, как финансовое учреждение или DNFBP впервые применит меры надлежащей проверки клиентов в отношении этого клиента в соответствии с требованиями настоящей Части, финансовое учреждение или DNFBP обязано пересмотреть лишь те документы, данные и информацию, относящиеся к клиенту, которые имеются у финансового учреждения или DNFBP на момент проведения им такого пересмотра.

(3) Если —

(a) клиент финансового учреждения или DNFBP не присутствовал лично для целей идентификации;

(b) финансовому учреждению или DNFBP из общедоступной информации или информации, имеющейся в распоряжении финансового учреждения или DNFBP, известно, что клиент финансового учреждения или DNFBP либо бенефициарный владелец такого клиента является публичным должностным лицом (politically exposed person, PEP); или

(c) клиент финансового учреждения или DNFBP либо бенефициарный владелец такого клиента вовлечён в ситуацию, указанную в пункте 15 настоящего Приложения,

финансовое учреждение или DNFBP обязано при мониторинге деловых отношений с клиентом в соответствии с настоящим пунктом принимать дополнительные меры для компенсации любого риска отмывания денег или финансирования терроризма, который может быть обусловлен тем, что клиент или бенефициарный владелец является клиентом или бенефициарным владельцем, подпадающим под подпункт (a), (b) или (c).

(4) Часть (3)(a) не применяется в отношении клиента финансового учреждения или DNFBP, если финансовое учреждение или DNFBP применило в отношении этого клиента меру, указанную в пункте 2(1)(a) или (ab) настоящего Приложения, на основании данных или информации, предоставленных признанной системой цифровой идентификации (recognized digital identification system). (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(5) Часть (3)(b) не применяется в отношении клиента финансового учреждения или DNFBP либо бенефициарного владельца такого клиента, если финансовое учреждение или DNFBP удостоверилось в том, что —

(a) клиент или бенефициарный владелец клиента является бывшим публичным должностным лицом; и

(b) бывшее публичное должностное лицо не представляет высокого риска отмывания денег или финансирования терроризма по результатам надлежащей оценки риска. (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) В отношении ранее существовавшего клиента, не являющегося клиентом, к которому применяется пункт 7 настоящего Приложения, финансовое учреждение или DNFBP обязано, помимо случаев, указанных в пункте 3(1)(d) и (e) настоящего Приложения, применять меры надлежащей проверки клиентов, если — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) в отношении клиента совершается операция, которая —

(i) в силу её суммы или характера является необычной или подозрительной; или

(ii) не соответствует сведениям финансового учреждения или DNFBP о клиенте либо о его деятельности или профиле риска либо сведениям финансового учреждения или DNFBP об источнике средств клиента; или

(b) происходит существенное изменение порядка использования счёта клиента.

(2) Если финансовое учреждение или DNFBP не в состоянии выполнить требования части (1), финансовое учреждение или DNFBP обязано прекратить деловые отношения с клиентом в кратчайший разумно практически возможный срок.

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) Настоящий пункт применяется к клиенту (именуемому в настоящем пункте банком-респондентом) уполномоченного учреждения (authorized institution) —

(a) являющемуся учреждением, которое расположено за пределами Гонконга и осуществляет деятельность, аналогичную деятельности уполномоченного учреждения; и

(b) с которым первое из упомянутых уполномоченных учреждений установило корреспондентские банковские отношения до даты вступления в силу настоящего Ордонанса.

(2) Уполномоченное учреждение обязано прекратить корреспондентские банковские отношения с банком-респондентом в дату вступления в силу настоящего Ордонанса, за исключением случая, когда —

(a) оно в какой-либо момент до этой даты применило в отношении банка-респондента меры, установленные пунктом 14(1) настоящего Приложения, и на тот момент удостоверилось в том, что механизмы контроля банка-респондента в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма являются адекватными и эффективными;

(b) оно до этой даты документально закрепило свои обязанности и обязанности банка-респондента; и

(c) оно в какой-либо момент до этой даты удостоверилось в том, что в отношении тех клиентов банка-респондента, которые могли непосредственно распоряжаться счетами, которые оно вело для банка-респондента, банк-респондент —

(i) проверил личность этих клиентов и будет осуществлять постоянный мониторинг своих деловых отношений с этими клиентами в соответствии с требованиями, аналогичными требованиям, установленным в соответствии с настоящим Приложением; и

(ii) был в состоянии предоставить ему по запросу документы, данные или информацию, полученные банком-респондентом в отношении этих клиентов в соответствии с требованиями, аналогичными требованиям, установленным в соответствии с настоящим Приложением.

Помимо соблюдения требований, предусмотренных пунктами 3 и 5 настоящего Приложения, финансовое учреждение или DNFBP обязано также соблюдать требования, предусмотренные настоящим Разделом.

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) Если клиент не присутствовал лично для целей идентификации, финансовое учреждение или DNFBP обязано применить как минимум одну из следующих мер — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26; Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(a) дополнительная проверка личности клиента на основании документов, данных или информации, указанных в пункте 2(1)(a) или (ab) настоящего Приложения, но ранее не использовавшихся для целей проверки личности клиента в соответствии с указанным пунктом;

(b) принятие дополнительных мер для проверки полученной финансовым учреждением или DNFBP информации, относящейся к клиенту;

(c) обеспечение того, чтобы платёж или, если платежей несколько, первый платёж, осуществляемый в связи со счётом клиента, проводился через счёт, открытый на имя клиента в —

(i) уполномоченном учреждении; или

(ii) учреждении, которое —

(A) учреждено или создано в эквивалентной юрисдикции;

(B) осуществляет деятельность, аналогичную деятельности уполномоченного учреждения;

(C) располагает мерами, обеспечивающими соблюдение требований, аналогичных требованиям, установленным в соответствии с настоящим Приложением; и

(D) находится под надзором за соблюдением этих требований со стороны органов этой юрисдикции, выполняющих функции, аналогичные функциям Валютного управления (Monetary Authority).

(2) Часть (1) не применяется в отношении клиента финансового учреждения или DNFBP, если финансовое учреждение или DNFBP применило в отношении этого клиента меру, указанную в пункте 2(1)(a) или (ab) настоящего Приложения, на основании данных или информации, предоставленных признанной системой цифровой идентификации (recognized digital identification system). (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) Если финансовому учреждению или DNFBP из общедоступной информации или информации, имеющейся в распоряжении финансового учреждения или DNFBP, известно, что клиент или бенефициарный владелец клиента является публичным должностным лицом, финансовое учреждение или DNFBP обязано до установления деловых отношений с клиентом — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) получить одобрение высшего руководства; и

(b) принять разумные меры для установления источника благосостояния клиента или бенефициарного владельца и источника средств, которые будут задействованы в предполагаемых деловых отношениях.

(2) Если финансовому учреждению или DNFBP из общедоступной информации или информации, имеющейся в распоряжении финансового учреждения или DNFBP, становится известно, что существующий клиент или бенефициарный владелец существующего клиента является публичным должностным лицом или стал публичным должностным лицом, финансовое учреждение или DNFBP не вправе продолжать деловые отношения с клиентом, за исключением случая, когда финансовое учреждение или DNFBP — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) получило одобрение высшего руководства; и

(b) приняло разумные меры для установления источника благосостояния клиента или бенефициарного владельца и источника средств, которые задействованы в деловых отношениях.

(3) Части (1) и (2) не применяются в отношении клиента или бенефициарного владельца клиента финансового учреждения или DNFBP, если финансовое учреждение или DNFBP удостоверилось в том, что —

(a) клиент или бенефициарный владелец клиента является бывшим публичным должностным лицом; и

(b) бывшее публичное должностное лицо не представляет высокого риска отмывания денег или финансирования терроризма по результатам надлежащей оценки риска. (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) Финансовое учреждение обязано всякий раз, когда страхователь (policy holder) по страховому полису указывает или назначает бенефициара либо нового бенефициара, —

(a) если бенефициар указан по имени (наименованию), — зафиксировать имя (наименование) бенефициара;

(b) если бенефициар назначен путём описания или иным способом, — получить о бенефициаре информацию, достаточную для того, чтобы удостовериться в том, что оно будет в состоянии установить личность бенефициара —

(i) в момент осуществления бенефициаром права, принадлежащего бенефициару по страховому полису; или

(ii) в момент выплаты или, если выплат несколько, в момент первой выплаты бенефициару в соответствии с условиями страхового полиса,

в зависимости от того, что наступит ранее.

(2) Финансовое учреждение обязано применить меры, указанные в части (3), —

(a) в момент осуществления бенефициаром права, принадлежащего бенефициару по страховому полису; или

(b) в момент выплаты или, если выплат несколько, в момент первой выплаты бенефициару в соответствии с условиями страхового полиса,

в зависимости от того, что наступит ранее.

(3) Указанными мерами являются —

(a) проверка личности бенефициара на основании документов, данных или информации, предоставленных —

(i) государственным органом;

(ii) соответствующим органом или любым иным соответствующим органом;

(iii) органом за пределами Гонконга, выполняющим функции, аналогичные функциям соответствующего органа или любого иного соответствующего органа; или

(iv) любым иным надёжным и независимым источником, признанным соответствующим органом; и

(b) если бенефициар является юридическим лицом или трастом, —

(i) идентификация его бенефициарных владельцев; и

(ii) при наличии высокого риска отмывания денег или финансирования терроризма с учётом конкретных обстоятельств, касающихся бенефициарных владельцев, — принятие разумных мер для проверки личности бенефициарных владельцев, с тем чтобы финансовому учреждению было известно, кто является бенефициарными владельцами.

(1) (утратила силу Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(2) Настоящий пункт не применяется к следующим электронным переводам денежных средств (wire transfers) —

(a) электронный перевод денежных средств между двумя финансовыми учреждениями, если каждое из них действует от своего имени;

(b) электронный перевод денежных средств между финансовым учреждением и иностранным учреждением, если каждое из них действует от своего имени;

(c) электронный перевод денежных средств, если —

(i) он возникает в результате операции, совершаемой с использованием кредитной, дебетовой или предоплаченной карты, например —

(A) снятие денежных средств с банковского счёта через банкомат с использованием дебетовой карты;

(B) получение аванса наличными (cash advance) по кредитной карте; или

(C) оплата товаров или услуг кредитной, дебетовой или предоплаченной картой;

(ii) карта не используется в качестве платёжной системы для осуществления перевода от одного лица другому лицу; и

(iii) номер (или эквивалентный уникальный идентификатор) кредитной, дебетовой или предоплаченной карты включён в сообщение или платёжную форму, сопровождающие перевод. (заменён Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(3) С учётом части (3A) до осуществления электронного перевода денежных средств финансовое учреждение, являющееся учреждением-отправителем, обязано зафиксировать — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) имя (наименование) отправителя;

(b) номер счёта отправителя, открытого в этом финансовом учреждении, с которого выплачиваются денежные средства для электронного перевода денежных средств, или, при отсутствии такого счёта, уникальный референсный номер, присвоенный электронному переводу денежных средств этим финансовым учреждением; (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(c) адрес отправителя, идентификационный номер клиента, присвоенный отправителю, или номер идентификационного документа отправителя, либо, если отправитель является физическим лицом, дату и место рождения отправителя; (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(d) имя (наименование) получателя; и (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(e) номер счёта получателя, открытого в учреждении-получателе, на который зачисляются денежные средства по электронному переводу денежных средств, или, при отсутствии такого счёта, уникальный референсный номер, присвоенный электронному переводу денежных средств учреждением-получателем. (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(3A) Часть (3)(c) не применяется к электронному переводу денежных средств на сумму менее $8,000 или эквивалентную сумму в другой валюте. (добавлена Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(4) (утратила силу Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(5) С учётом частей (6) и (7) финансовое учреждение, являющееся учреждением-отправителем, обязано включить в сообщение или платёжную форму, сопровождающие электронный перевод денежных средств, — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) для электронного перевода денежных средств на сумму, равную $8,000 или превышающую её, либо на эквивалентную сумму в другой валюте — информацию, зафиксированную в соответствии с частью (3)(a), (b), (c), (d) и (e) в отношении этого перевода; и (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(b) для электронного перевода денежных средств на сумму менее $8,000 или эквивалентную сумму в другой валюте — информацию, зафиксированную в соответствии с частью (3)(a), (b), (d) и (e) в отношении этого перевода. (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(6) Финансовое учреждение вправе в отношении внутреннего электронного перевода денежных средств включать в сообщение или платёжную форму, сопровождающие перевод, только информацию, зафиксированную в соответствии с частью (3)(b) в отношении этого перевода, однако в этом случае оно обязано по запросу финансового учреждения, которому оно передаёт поручение о переводе, или соответствующего органа предоставить такому финансовому учреждению или соответствующему органу информацию, зафиксированную в соответствии с частью (3)(a) и (c) в отношении этого перевода, в течение 3 рабочих дней после получения запроса.

(7) Если несколько отдельных электронных переводов денежных средств от одного отправителя объединены в пакетный файл для передачи получателю или получателям за пределами Гонконга, финансовое учреждение не обязано соблюдать часть (5) в отношении каждого из этих электронных переводов денежных средств, если —

(a) информация, зафиксированная в соответствии с частью (3)(b), включена в сообщение или платёжную форму, сопровождающие каждый перевод; и

(b) пакетный файл содержит информацию, зафиксированную в соответствии с частью (3).

(8) Если финансовое учреждение выступает в качестве учреждения-посредника при электронном переводе денежных средств, оно обязано передать всю информацию, полученную им вместе с переводом, учреждению, которому оно передаёт поручение о переводе.

(9) Если финансовое учреждение является учреждением-получателем при внутреннем электронном переводе денежных средств, —

(a) в случае если электронный перевод денежных средств не сопровождается информацией, требуемой в соответствии с частью (3)(b), оно обязано в кратчайший разумно практически возможный срок —

(i) получить эту информацию от учреждения, от которого оно получает поручение о переводе; и

(ii) если эту информацию получить невозможно, либо —

(A) рассмотреть вопрос об ограничении или прекращении своих деловых отношений с учреждением, указанным в подпункте (i); либо

(B) принять разумные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма; или

(b) в случае если финансовому учреждению известно, что сопроводительная информация, которая предположительно является информацией, требуемой в соответствии с частью (3)(b), является неполной или бессмысленной, оно обязано в кратчайший разумно практически возможный срок принять разумные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма.

(10) Если финансовое учреждение является учреждением-получателем или учреждением-посредником при электронном переводе денежных средств, не являющемся внутренним электронным переводом денежных средств, — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) в случае если электронный перевод денежных средств не сопровождается всей информацией, требуемой в соответствии с частью (3), оно обязано в кратчайший разумно практически возможный срок —

(i) получить недостающую информацию от учреждения, от которого оно получает поручение о переводе; и

(ii) если недостающую информацию получить невозможно, либо —

(A) рассмотреть вопрос об ограничении или прекращении своих деловых отношений с учреждением, указанным в подпункте (i); либо

(B) принять разумные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма; или

(b) в случае если финансовому учреждению известно, что какая-либо часть сопроводительной информации, которая предположительно является информацией, требуемой в соответствии с частью (3), является неполной или бессмысленной, оно обязано в кратчайший разумно практически возможный срок принять разумные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма.

(11) В настоящем пункте —

внутренний электронный перевод денежных средств (domestic wire transfer, 本地電傳轉賬) означает электронный перевод денежных средств, при котором учреждение-отправитель и учреждение-получатель, а также, если в переводе участвуют одно или несколько учреждений-посредников, это учреждение-посредник или все учреждения-посредники являются финансовыми учреждениями, расположенными в Гонконге;

иностранное учреждение (foreign institution, 外地機構) означает учреждение —

(a) которое расположено за пределами Гонконга; и

(b) которое осуществляет деятельность, аналогичную деятельности финансового учреждения;

отправитель (originator, 匯款人) применительно к электронному переводу денежных средств означает —

(a) лицо, со счёта которого в учреждении-отправителе выплачиваются денежные средства для электронного перевода денежных средств; или

(b) при отсутствии такого счёта — лицо, которое даёт учреждению-отправителю поручение осуществить электронный перевод денежных средств.

(в ред. Ордонанса № 15 от 2022 г., ст. 33)

(1) Настоящий пункт применяется к операции по денежному переводу, не являющейся электронным переводом денежных средств (wire transfer), на сумму, равную $8,000 или превышающую её, либо на эквивалентную сумму в любой другой валюте, которая осуществляется лицензированным оператором денежных услуг (licensed money service operator).

(2) До осуществления операции по денежному переводу лицензированный оператор денежных услуг обязан —

(a) идентифицировать отправителя;

(b) проверить личность отправителя на основании идентификационного документа отправителя; и

(c) зафиксировать —

(i) имя (наименование) отправителя;

(ii) номер идентификационного документа отправителя, а если идентификационным документом отправителя является проездной документ, — место выдачи проездного документа;

(iii) адрес отправителя;

(iv) валюту и сумму операции; и

(v) дату и время получения распоряжений, имя и адрес получателя, а также способ доставки.

(3) В настоящем пункте —

отправитель (originator, 匯款人) в отношении операции по денежному переводу, осуществляемой лицензированным оператором денежных услуг, означает —

(a) лицо, со счёта которого, открытого у лицензированного оператора денежных услуг, уплачиваются денежные средства для перевода; или

(b) при отсутствии такого счёта — лицо, которое поручает лицензированному оператору денежных услуг осуществить операцию по денежному переводу;

операция по денежному переводу (remittance transaction, 匯款交易) означает операцию по отправке денежных средств в место за пределами Гонконга или по организации такой отправки.

(1) Для целей настоящего Приложения перевод виртуальных активов представляет собой операцию, осуществляемую —

(a) учреждением (учреждение-отправитель (ordering institution)) от имени отправителя путём перевода любых виртуальных активов; и

(b) с целью предоставления виртуальных активов в распоряжение —

(i) этого лица или другого лица (получатель (recipient)); и

(ii) в учреждении (учреждение-получатель (beneficiary institution)), которым может быть учреждение-отправитель или иное учреждение,

независимо от того, участвуют ли в завершении перевода виртуальных активов одно или несколько других учреждений (учреждения-посредники (intermediary institutions)).

(2) С учётом части (3) до осуществления перевода виртуальных активов финансовое учреждение, являющееся учреждением-отправителем, обязано получить и зафиксировать —

(a) имя (наименование) отправителя;

(b) номер счёта отправителя, открытого в финансовом учреждении, с которого переводятся виртуальные активы, а при отсутствии такого счёта — уникальный референсный номер, присвоенный переводу виртуальных активов финансовым учреждением;

(c) адрес отправителя, идентификационный номер клиента, присвоенный отправителю, или номер идентификационного документа отправителя, либо, если отправитель является физическим лицом, дату и место рождения отправителя;

(d) имя (наименование) получателя; и

(e) номер счёта получателя, открытого в учреждении-получателе, на который переводятся виртуальные активы, а при отсутствии такого счёта — уникальный референсный номер, присвоенный переводу виртуальных активов учреждением-получателем.

(3) Часть (2)(c) не применяется к переводу виртуальных активов, стоимость которых составляет менее $8,000.

(4) Финансовое учреждение, являющееся учреждением-отправителем при переводе виртуальных активов, обязано представить учреждению-получателю —

(a) в случае перевода виртуальных активов, стоимость которых составляет не менее $8,000, — информацию, полученную и хранимую в соответствии с частью (2)(a), (b), (c), (d) и (e) в отношении такого перевода; и

(b) в случае перевода виртуальных активов, стоимость которых составляет менее $8,000, — информацию, полученную и хранимую в соответствии с частью (2)(a), (b), (d) и (e) в отношении такого перевода,

в соответствии с кодексами и руководящими указаниями, опубликованными на основании любого положения настоящего Ордонанса.

(5) Финансовое учреждение, являющееся учреждением-получателем при переводе виртуальных активов, обязано получить и зафиксировать предусмотренную частью (2) информацию, представленную ему учреждением, от которого оно получает поручение о переводе.

(6) Если финансовое учреждение выступает учреждением-посредником при переводе виртуальных активов, оно обязано передать всю информацию, полученную им вместе с переводом, учреждению, которому оно передаёт поручение о переводе.

(7) Если финансовое учреждение (исполняющее учреждение (instructed institution)) является учреждением-получателем или учреждением-посредником при переводе виртуальных активов —

(a) если учреждение (поручающее учреждение (instructing institution)), от которого исполняющее учреждение получает поручение о переводе, не представляет исполняющему учреждению всю предусмотренную частью (2) информацию в связи с переводимым виртуальным активом, исполняющее учреждение обязано в кратчайший разумно практически возможный срок —

(i) получить недостающую информацию от поручающего учреждения; и

(ii) если недостающую информацию получить невозможно, либо —

(A) рассмотреть вопрос об ограничении или прекращении своих деловых отношений с поручающим учреждением; либо

(B) принять разумные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма; или

(b) если исполняющему учреждению известно, что какая-либо представленная ему информация, выдаваемая за информацию, предусмотренную частью (2), является неполной или лишённой смысла, оно обязано в кратчайший разумно практически возможный срок принять разумные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма.

(8) В настоящем пункте —

отправитель (originator, 匯款人) в отношении перевода виртуальных активов означает —

(a) лицо, со счёта которого, открытого в учреждении-отправителе, переводятся виртуальные активы, являющиеся предметом перевода виртуальных активов; или

(b) при отсутствии такого счёта — лицо, которое поручает учреждению-отправителю осуществить перевод виртуальных активов.

(добавлен Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(1) Уполномоченное учреждение (authorized institution) до установления корреспондентских банковских отношений с учреждением, расположенным в месте за пределами Гонконга и осуществляющим деятельность, аналогичную деятельности уполномоченного учреждения (именуемым в настоящем пункте предполагаемым банком-респондентом), обязано —

(a) собрать о предполагаемом банке-респонденте достаточную информацию, позволяющую ему в полной мере понять характер деятельности предполагаемого банка-респондента;

(b) определить на основании общедоступной информации репутацию предполагаемого банка-респондента и качество надзора за ним со стороны органов этого места, выполняющих функции, аналогичные функциям Валютного управления (Monetary Authority); и

(c) оценить механизмы контроля предполагаемого банка-респондента в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

(2) Уполномоченное учреждение не вправе устанавливать корреспондентские банковские отношения с предполагаемым банком-респондентом, если не соблюдены следующие условия —

(a) оно получило одобрение своего высшего руководства;

(b) выполнив требования части (1), оно убедилось в том, что механизмы контроля предполагаемого банка-респондента в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма являются надлежащими и эффективными;

(c) оно документально оформило свои обязанности и обязанности предполагаемого банка-респондента; и

(d) оно убедилось в том, что в отношении тех клиентов предполагаемого банка-респондента, которые смогут непосредственно распоряжаться счетами, которые оно будет вести для предполагаемого банка-респондента, предполагаемый банк-респондент —

(i) будет проверять личность этих клиентов и осуществлять постоянный мониторинг своих деловых отношений с этими клиентами в соответствии с требованиями, аналогичными требованиям, установленным настоящим Приложением; и

(ii) сможет предоставлять ему по запросу документы, данные или информацию, полученные предполагаемым банком-респондентом в отношении этих клиентов в соответствии с требованиями, аналогичными требованиям, установленным настоящим Приложением.

Финансовое учреждение или DNFBP обязано в ситуации, указанной в письменном уведомлении, направленном финансовому учреждению или DNFBP, соответствующим органом либо — в случае DNFBP, являющегося специалистом в области бухгалтерского учёта (accounting professional), агентом по недвижимости или юристом (legal professional), — соответствующим регулирующим органом, а также в любой иной ситуации, которая по своему характеру может представлять высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма, — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) если деловые отношения предстоит установить, —

(i) получить одобрение высшего руководства на установление деловых отношений; и

(ii) либо —

(A) принять разумные меры для установления источника благосостояния соответствующего клиента или бенефициарного владельца и источника средств, которые будут задействованы в деловых отношениях; либо

(B) принять дополнительные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма;

(b) если деловые отношения уже установлены, —

(i) получить одобрение высшего руководства на продолжение деловых отношений;

(ii) если в отношении соответствующего клиента имеется бенефициарный владелец, принять разумные меры для проверки личности бенефициарного владельца, с тем чтобы финансовое учреждение или DNFBP было убеждено в том, что оно знает, кто является бенефициарным владельцем; и

(iii) либо —

(A) принять разумные меры для установления источника благосостояния соответствующего клиента или бенефициарного владельца и источника средств, задействованных в деловых отношениях; либо

(B) принять дополнительные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма; или

(c) если предстоит осуществить разовую операцию, — принять дополнительные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма.

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

Финансовое учреждение или DNFBP не вправе открывать или вести для какого-либо клиента анонимный счёт или счёт на вымышленное имя.

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) Уполномоченное учреждение не вправе устанавливать или продолжать корреспондентские банковские отношения с корпорацией, которая —

(a) инкорпорирована в месте за пределами Гонконга;

(b) уполномочена осуществлять банковскую деятельность в этом месте;

(c) не имеет физического присутствия в этом месте; и

(d) не является аффилированным лицом корпорации, которая —

(i) инкорпорирована в определённой юрисдикции;

(ii) уполномочена осуществлять банковскую деятельность в этой юрисдикции; и

(iii) имеет физическое присутствие в этой юрисдикции.

(2) Для целей части (1)(c) и (d)(iii) корпорация имеет физическое присутствие в месте или юрисдикции, если —

(a) корпорация осуществляет банковскую деятельность в каких-либо помещениях в этом месте или этой юрисдикции; и

(b) по меньшей мере один работник корпорации, занятый полный рабочий день, выполняет в этих помещениях обязанности, связанные с банковской деятельностью.

(3) Для целей части (1)(d) корпорация является аффилированным лицом другой корпорации, если —

(a) корпорация является дочерней компанией другой корпорации; или

(b) по меньшей мере одно физическое лицо, являющееся контролирующим лицом корпорации, одновременно является контролирующим лицом другой корпорации.

(4) В настоящем пункте —

связанное лицо (associate, 相關者) в отношении лица, имеющего право осуществлять права голоса в отношении корпорации или контролировать их осуществление либо владеющего акциями корпорации, означает любое иное лицо, с которым первое упомянутое лицо имеет соглашение или договорённость, устную или письменную, явную или подразумеваемую, относительно приобретения, владения или отчуждения акций или иных долей участия в этой корпорации либо в соответствии с которыми они действуют совместно при осуществлении своих прав голоса в отношении неё;

контролирующее лицо (controller, 控制人) в отношении корпорации означает —

(a) лицо, в соответствии с указаниями или распоряжениями которого обычно действуют директора корпорации или другой корпорации, дочерней компанией которой она является, но не включает лицо, в соответствии с указаниями и распоряжениями которого эти директора обычно действуют лишь в силу того, что они действуют на основании рекомендаций, данных этим лицом в его профессиональном качестве; или

(b) лицо, которое единолично или совместно с любым связанным лицом или связанными лицами имеет право осуществлять или контролировать осуществление более 50% прав голоса на любом общем собрании корпорации или другой корпорации, дочерней компанией которой она является;

дочерняя компания (subsidiary, 附屬公司) имеет то же значение, что и в Ордонансе о компаниях (Cap. 622). (в ред. Ордонанса № 28 от 2012 г., ст. 912 и 920)

(1) С учётом части (2) финансовое учреждение или DNFBP вправе осуществлять любую меру надлежащей проверки клиентов через посредника, указанного в части (3), если — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) посредник дал письменное согласие быть посредником финансового учреждения или DNFBP; и

(b) финансовое учреждение или DNFBP убеждено в том, что посредник по запросу без промедления предоставит копию любого документа или запись любых данных или информации, полученных посредником в ходе осуществления меры надлежащей проверки клиентов.

(2) Финансовое учреждение или DNFBP, осуществляющее меру надлежащей проверки клиентов через посредника, остаётся ответственным в соответствии с настоящим Ордонансом за неосуществление этой меры надлежащей проверки клиентов.

(3) Указанным посредником является —

(a) любое из следующих лиц, способное убедить финансовое учреждение или DNFBP в том, что у него имеются надлежащие процедуры для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(i) специалист в области бухгалтерского учёта (accounting professional); (заменён Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(ii) агент по недвижимости; (заменён Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(iii) юрист (legal professional); (заменён Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(iv) лицензиат — поставщик трастовых или корпоративных услуг (TCSP licensee); (заменён Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(b) финансовое учреждение, являющееся уполномоченным учреждением, лицензированной корпорацией, уполномоченным страховщиком, лицензированным индивидуальным страховым агентом, лицензированным страховым агентством или лицензированной страховой брокерской компанией; (в ред. Ордонанса № 12 от 2015 г., ст. 163)

(c) юрист (lawyer), нотариус, аудитор, профессиональный бухгалтер, поставщик трастовых или корпоративных услуг или налоговый консультант, осуществляющий практику в эквивалентной юрисдикции, либо трастовая компания, осуществляющая трастовую деятельность в эквивалентной юрисдикции, либо лицо, осуществляющее в эквивалентной юрисдикции деятельность, аналогичную деятельности агента по недвижимости, либо учреждение, осуществляющее в эквивалентной юрисдикции деятельность, аналогичную деятельности финансового учреждения-посредника, которые — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(i) обязаны в соответствии с правом этой юрисдикции пройти регистрацию или получить лицензию либо регулируются правом этой юрисдикции;

(ii) располагают мерами для обеспечения соблюдения требований, аналогичных требованиям, установленным настоящим Приложением; и

(iii) находятся под надзором в части соблюдения этих требований со стороны органа этой юрисдикции, выполняющего функции, аналогичные функциям любого из соответствующих органов или регулирующих органов (в зависимости от обстоятельств); или

(d) в случае финансового учреждения — учреждение, которое —

(i) является связанным иностранным финансовым учреждением по отношению к этому финансовому учреждению; и

(ii) удовлетворяет условиям, предусмотренным частью (3A). (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(3A) Указанные условия состоят в следующем —

(a) связанное иностранное финансовое учреждение обязано в соответствии с групповой политикой —

(i) располагать мерами для обеспечения соблюдения требований, аналогичных требованиям, установленным настоящим Приложением; и

(ii) реализовывать программы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма; и

(b) связанное иностранное финансовое учреждение находится под надзором в части соблюдения требований, указанных в подпункте (a), на уровне группы —

(i) со стороны соответствующего органа; или

(ii) со стороны органа эквивалентной юрисдикции, который в отношении холдинговой компании или головного офиса финансового учреждения выполняет функции, аналогичные функциям соответствующего органа по настоящему Ордонансу. (добавлена Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(4) Финансовое учреждение или DNFBP, осуществляющее меру надлежащей проверки клиентов через посредника, обязано — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) незамедлительно после осуществления посредником этой меры получить от посредника данные или информацию, полученные посредником в ходе осуществления этой меры, однако ничто в настоящем подпункте не обязывает финансовое учреждение или DNFBP одновременно получать от посредника копию любого документа или запись любых данных или информации, полученных посредником в ходе осуществления этой меры;

(b) обеспечить, чтобы посредник в случае получения от финансового учреждения или DNFBP запроса в течение срока, указанного в пункте 20(2) или (3) настоящего Приложения (в зависимости от обстоятельств), предоставил финансовому учреждению или DNFBP копию любого документа или запись любых данных или информации, полученных посредником в ходе осуществления этой меры, в кратчайший разумно практически возможный срок после получения запроса; и

(c) в случае финансового учреждения — если посредник является указанным посредником в соответствии с частью (3)(d), принять разумные меры для снижения соответствующего риска отмывания денег или финансирования терроризма. (добавлен Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(5) (утратила силу Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(6) Ничто в настоящем пункте не препятствует финансовому учреждению или DNFBP осуществлять меру надлежащей проверки клиентов через агента, однако такое финансовое учреждение или DNFBP остаётся ответственным в соответствии с настоящим Ордонансом за неосуществление этой меры надлежащей проверки клиентов.

(7) В настоящем пункте —

группа компаний (group of companies, 公司集團) имеет значение, установленное статьёй 2(1) Ордонанса о компаниях (Cap. 622);

групповая политика (group policy, 集團政策) означает политику группы компаний, к которой принадлежит финансовое учреждение, применяемую к —

(a) финансовому учреждению; и

(b) соответствующему связанному иностранному финансовому учреждению;

холдинговая компания (holding company, 控權公司) в отношении финансового учреждения означает холдинговую компанию по смыслу статьи 13 Ордонанса о компаниях (Cap. 622);

финансовое учреждение-посредник (intermediary financial institution, 中介人金融機構) означает финансовое учреждение, указанное в части (3)(b);

связанное иностранное финансовое учреждение (related foreign financial institution, 相關外地金融機構) в отношении финансового учреждения означает другое учреждение, которое —

(a) осуществляет в месте за пределами Гонконга деятельность, аналогичную деятельности финансового учреждения-посредника; и

(b) подпадает под любое из следующих описаний —

(i) оно входит в ту же группу компаний, что и финансовое учреждение;

(ii) если финансовое учреждение инкорпорировано в Гонконге или является редомицилированным образованием, — оно является филиалом финансового учреждения; (в ред. Ордонанса № 14 от 2025 г., ст. 273)

(iii) если финансовое учреждение инкорпорировано за пределами Гонконга и не является редомицилированным образованием, — (в ред. Ордонанса № 14 от 2025 г., ст. 273)

(A) оно является головным офисом финансового учреждения; или

(B) оно является филиалом головного офиса финансового учреждения. (заменено Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(в ред. Редакционной записи № 2 от 2014 г. (E.R. 2 of 2014); Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) Финансовое учреждение или DNFBP обязано установить и поддерживать эффективные процедуры для определения того, является ли клиент или бенефициарный владелец клиента публичным должностным лицом (politically exposed person, PEP).

(2) Финансовое учреждение, осуществляющее электронные переводы денежных средств, обязано установить и поддерживать эффективные процедуры для выявления и обработки электронных переводов денежных средств, в отношении которых не был соблюдён пункт 12(5) настоящего Приложения.

(2A) Финансовое учреждение, осуществляющее переводы виртуальных активов, обязано установить и поддерживать эффективные процедуры для выявления и обработки переводов виртуальных активов, в отношении которых не был соблюдён пункт 13A(4) настоящего Приложения. (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(3) Финансовое учреждение или DNFBP обязано в отношении каждого вида клиентов, деловых отношений, продуктов и операций установить и поддерживать эффективные процедуры, не противоречащие настоящему Ордонансу, в целях выполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 3, 4, 5, 9, 10 и 15 настоящего Приложения.

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(1) Финансовое учреждение или DNFBP обязано — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) в отношении каждой осуществляемой им операции хранить подлинники или копии документов, а также записи данных и информации, полученных в связи с этой операцией в соответствии с Частью 2 настоящего Приложения; и

(b) в отношении каждого клиента хранить — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(i) подлинники или копии документов, а также записи данных и информации, полученных в ходе идентификации и проверки личности клиента или любого бенефициарного владельца клиента в соответствии с Частью 2 настоящего Приложения; и

(ii) подлинники или копии материалов, относящихся к счёту клиента, и деловой переписки с клиентом и любым бенефициарным владельцем клиента.

(2) Документы (записи), подлежащие хранению в соответствии с частью (1)(a), должны храниться в течение не менее 5 лет начиная с даты завершения операции, независимо от того, прекращаются ли деловые отношения в течение этого срока.

(3) Документы (записи), подлежащие хранению в соответствии с частью (1)(b), должны храниться в течение всего срока существования деловых отношений с клиентом и в течение не менее 5 лет начиная с даты прекращения деловых отношений.

(3A) Документы (записи), подлежащие хранению в соответствии с частью (1)(b) в отношении разовой операции, осуществляемой при любых обстоятельствах, указанных в пункте 3(1)(b), (1A) и (1B) настоящего Приложения, должны храниться в течение не менее 5 лет начиная с даты завершения разовой операции. (добавлена Ордонансом № 15 от 2022 г., ст. 33)

(4) Соответствующий орган или регулирующий орган вправе посредством письменного уведомления, направленного финансовому учреждению или DNFBP, потребовать от финансового учреждения или DNFBP хранить документы (записи), относящиеся к указанной операции или указанному клиенту, в течение установленного соответствующим органом или регулирующим органом срока, превышающего срок, указанный в части (2) или (3) (в зависимости от обстоятельств), если — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) соответствующий орган или регулирующий орган убеждён в том, что эти документы (записи) имеют отношение к проводимому им уголовному или иному расследованию; или

(b) эти документы (записи) имеют отношение к любым иным целям, указанным соответствующим органом или регулирующим органом в уведомлении.

(5) Финансовое учреждение или DNFBP, которому направлено уведомление в соответствии с частью (4), обязано хранить соответствующие документы (записи) в течение срока, указанного в уведомлении.

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

Документы (записи), подлежащие хранению в соответствии с пунктом 20 настоящего Приложения, должны храниться в следующем порядке —

(a) если запись представляет собой документ, — либо —

(i) должен храниться подлинник документа; либо

(ii) должна храниться копия документа на микрофильме или в базе данных компьютера; или

(b) если запись представляет собой данные или информацию, — запись данных или информации должна храниться на микрофильме или в базе данных компьютера.

(1) Финансовое учреждение, инкорпорированное в Гонконге или являющееся редомицилированным образованием, обязано обеспечить, чтобы — (в ред. Ордонанса № 14 от 2025 г., ст. 273)

(a) его филиалы; и

(b) его дочерние предприятия, осуществляющие ту же деятельность, что и финансовое учреждение, в месте за пределами Гонконга,

располагали процедурами для обеспечения соблюдения — в той мере, в какой это допускается правом этого места, — требований, аналогичных установленным Частями 2 и 3 настоящего Приложения требованиям, которые применяются к финансовому учреждению.

(2) Если право места, в котором филиал или дочернее предприятие финансового учреждения осуществляет деятельность, не допускает применения каких-либо процедур, относящихся к любому из требований, указанных в части (1), финансовое учреждение обязано —

(a) уведомить об этом соответствующий орган; и

(b) принять дополнительные меры для эффективного снижения риска отмывания денег и финансирования терроризма, которому подвергается филиал или дочернее предприятие вследствие невозможности соблюдать данное требование.

(2A) DNFBP, инкорпорированное в Гонконге или являющееся редомицилированным образованием, обязано обеспечить, чтобы — (в ред. Ордонанса № 14 от 2025 г., ст. 273)

(a) его филиалы; и

(b) его дочерние предприятия, осуществляющие ту же деятельность, что и DNFBP, в месте за пределами Гонконга,

располагали процедурами для обеспечения соблюдения — в той мере, в какой это допускается правом этого места, — требований, аналогичных установленным Частями 2 и 3 настоящего Приложения требованиям, которые применяются к DNFBP. (добавлена Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(2B) Если право места, в котором филиал или дочернее предприятие DNFBP осуществляет деятельность, не допускает применения каких-либо процедур, относящихся к любому из требований, указанных в части (2A), DNFBP обязано —

(a) уведомить об этом соответствующий орган либо, если применимо, соответствующий регулирующий орган; и

(b) принять дополнительные меры для эффективного снижения риска отмывания денег и финансирования терроризма, которому подвергается филиал или дочернее предприятие вследствие невозможности соблюдать данное требование. (добавлена Ордонансом № 4 от 2018 г., ст. 26)

(3) В настоящем пункте —

филиал (branch, 分行) в отношении финансового учреждения или DNFBP означает филиал финансового учреждения или DNFBP за пределами Гонконга, в котором оно осуществляет деятельность, аналогичную деятельности финансового учреждения или DNFBP, независимо от того, ограничена ли деятельность филиала законами или нормативными актами места нахождения филиала и именуется ли филиал в этом месте агентством; (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

дочернее предприятие (subsidiary undertaking, 附屬企業) толкуется в соответствии с Приложением 1 к Ордонансу о компаниях (Cap. 622). (в ред. Ордонанса № 28 от 2012 г., ст. 912 и 920)

(в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

Финансовое учреждение или DNFBP обязано принимать все разумные меры — (в ред. Ордонанса № 4 от 2018 г., ст. 26)

(a) для обеспечения наличия надлежащих гарантий, предотвращающих нарушение любого требования, установленного Частью 2 или 3 настоящего Приложения; и

(b) для снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма.